Deze opleiding maakt deel uit van het trainingsprogramma “Leren herkennen van witwastypologieën” en biedt een essentiële introductie tot het vakgebied anti-witwassen (AML). Het vormt een ideaal startpunt voor iedereen die een eerste inzicht wil verwerven in de basisconcepten en de algemene context van de strijd tegen het witwassen van geld.

In de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering is een doordachte en veelomvattende aanpak essentieel. De risico-gebaseerde benadering (Risk-Based Approach, RBA) vormt de ruggengraat van effectieve anti-witwasmaatregelen (AML). Hieronder lichten we de cruciale stappen toe die organisaties moeten nemen om compliant te zijn en witwasrisico’s te minimaliseren, zoals uiteengezet in de relevante wetgeving, FATF-richtlijnen en nationale verplichtingen (zoals melding aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking, CFI). 

Doelstelling

Tijdens deze opleiding krijgt u een helder beeld van de realiteit van de bestrijding van witwassen en financiering van terrorisme en wordt duidelijk hoe een risico-gebaseerde benadering (Risk Based Approach) een bijzonder krachtig hulpmiddel is bij de detectie van witwassen en financiering van terrorisme. Deze opleiding is onmisbaar voor iedereen die betrokken is bij het voorkomen en detecteren van financiële stromen van criminele oorsprong.

Na het volgen van deze opleiding kunnen de deelnemers:

• de anti-witwaswet (AWW) toelichten en situeren in de nationale en internationale context
• de FATF-aanbeveling 1 uitleggen en toepassen (risicobeoordeling en Risk Based Approach)
• een algemene risicoanalyse uitvoeren van de eigen bedrijfsactiviteiten
• een individuele risicoanalyse van cliënten opstellen en vertalen naar concrete maatregelen
• de risicocyclus (identificatie, beoordeling, beheer, monitoring) doorlopen
• een verantwoordelijke benoemen voor de toepassing van de AWW.
• een aangepaste interne organisatie opzetten met duidelijke taken en verantwoordelijkheden
• interne controleprocedures uitwerken en implementeren
• een draaiboek opstellen met interne richtlijnen en processen
• een degelijk cliëntenacceptatiebeleid ontwikkelen en uitvoeren
• identificatie en verificatie van cliënten correct toepassen
• voldoen aan de waakzaamheidsverplichting en voortdurende monitoring
• atypische transacties herkennen en correct rapporteren
• voldoen aan de meldingsplicht aan de cel voor financiële informatieverwerking (CFI)
• documenten correct bewaren volgens de wettelijke bewaarplicht
• het personeel aanwerven, opleiden en sensibiliseren rond AML-verplichtingen
• de impact van financiële embargo’s correct inschatten
• de beperking van het gebruik van contanten naleven

Doelgroep

• Tussenpersonen bank- en beleggingsdiensten, kredieten en verzekeringen
• Gratis voor medewerkers PC 341

Korte inhoud

• INLEIDING
   
• RISK BASED APPROACH
  • Inleiding
  • Anti-witwaswet
  • Algemene risico-beoordeling van uw activiteit en de AWW
  • Individuele risico-beoordeling van uw cliënten en de AWW
  • Wat is nu “Risk Based Approach”
  • FATF Recommendation 1 – Assessing risks and applying a Risk Based Approach
  • Risico-gebaseerde aanpak - cyclus
  • Benoeming van de verantwoordelijke voor toepassing van de AWW
  • Het ontwikkelen van een aangepaste interne organisatie en interne controle-procedures
  • De aanstelling van een verantwoordelijke voor de toepassing van de AWW
  • Het opstellen van een draaiboek met de ontwikkelde en toe te passen procedures
  • Het uitvoeren van een algemene risico-beoordeling
  • Het uitvoeren van een individuele risico-beoordeling van uw cliënten
  • Het opstellen van interne controle-procedures
  • Identificatie en verificatie van cliënten
  • Het ontwikkelen van een cliënten-acceptatie-beleid
  • Waakzaamheidsverplichting
  • Het vaststellen van een atypische transacties en de melding aan het CFI
  • Meldingsplicht aan de CFI
  • Aanwerving van personeel
  • Opleiding en sensibilisering van het personeel
  • Bewaring van documenten
  • Financiële embargo’s
  • Beperking van het gebruik van contanten
  • Privacy - GDPR

Praktische informatie

Dit webinar on demand bevat:

• Module 1:
  • Verdiepende analyse van anti-witwaswetgeving en verplichtingen - Risk Based Approach door Geert Delrue
• een oefentest
• een afsluitende test (slecht 1 keer af te leggen).

De bedoeling is dat je de video opname goed doorneemt op je eigen tempo vooraleer je de test aflegt. 

Oefentest

De oefentest bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan deze oefentest verschillende keren afleggen, ter voorbereiding van de afsluitende test. 

Aflsuitende test 

De afsluitende test bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan de test slechts 1 keer afleggen en je moet minstens 50% halen om te slagen. Download hier je attest met bijscholingspunten als je geslaagd bent. Ben je niet geslaagd? Dan heb je jammer genoeg geen recht op een attest geregelde bijscholing.

Opgelet! Zorg dat je de leerstof voldoende beheerst voor je de afsluitende test opent. Je hebt namelijk maar 1 kans om de afsluitende test in te vullen. 

Praktische informatie e-learnings:

Onze e-learnings worden niet ondersteund door Microsoft Edge. Gelieve de e-learning te openen in een andere browser.