De bestrijding van witwassen en de financiering van terrorisme behoort tot de grootste uitdagingen van onze tijd. Criminelen gebruiken steeds complexere methoden om illegale opbrengsten te verbergen en in de legale economie te laten opgaan.

Deze opleiding maakt deel uit van het programma “Leren herkennen van witwastypologieën” en biedt een grondige inkijk in de internationale, Europese en nationale aanpak van georganiseerde criminaliteit en de daarbij horende financiële stromen.

Tijdens de opleiding worden zowel de juridische als de criminologische definities van witwassen toegelicht en wordt ingegaan op de vraag waarom witwassen zo aantrekkelijk is voor criminelen. Het klassieke witwasmodel – bestaande uit drie fasen (plaatsing, versluiering en integratie) – wordt geanalyseerd en gekoppeld aan relevante typologieën en technieken. Daarbij komt ook de rol van nationale en internationale actoren ruim aan bod, waaronder de FATF, FIU’s, de CFI, toezichthouders en meldingsplichtigen. Bovendien wordt stilgestaan bij de verschillen én de complementariteit tussen de Risk Based Approach (RBA) en de Typology Based Approach™ (TBA).

Doelstelling

Na het volgen van deze opleiding kunnen de deelnemers:

• uitleggen wat witwassen inhoudt, zowel vanuit een juridische als een criminologische invalshoek.
• het klassieke witwasmodel (plaatsing, versluiering, integratie) beschrijven en koppelen aan relevante typologieën en technieken.
• het onderscheid en de complementariteit tussen de Risk Based Approach (RBA) en de Typology Based Approach™ (TBA) begrijpen en toepassen in de praktijk.
• de rol van nationale en internationale actoren (FATF, FIU’s, CFI, toezichthouders, meldingsplichtigen) analyseren in de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.
• de vijf hoofdkanalen van witwaspraktijken onderscheiden (cash, bankrekeningen, crypto, rechtspersonen, overige) en per kanaal de belangrijkste witwastechnieken herkennen.
• de technieken in het bankrekening- en cryptokanaal analyseren, waaronder: cashstortingen/-afhalingen, structuring, money mules, co-mingling, gebruik van PSP’s, internationale overschrijvingen, vIBAN’s, correspondent banking, prepaidkaarten, crypto mixing services, DeFi, NFT’s, enz.
• met behulp van crime scripting criminele processen ontleden in fasen, en daarbij acties, middelen en actoren identificeren.
• financiële stromen bij financiële criminaliteit en cybercrime in kaart brengen, inclusief horizontale en verticale geldstromen doorheen de volledige fraudeketen.
• een praktijkvoorbeeld zoals piramidefraude analyseren binnen het bankrekening- en cryptokanaal.
• hun eigen detectiecapaciteit verfijnen en waakzaamheid verhogen door inzicht te verwerven in witwasmechanismen en atypische transacties.

Doelgroep

• Tussenpersonen bank- en beleggingsdiensten, kredieten en verzekeringen
• Gratis voor medewerkers PC 341

Korte inhoud

INLEIDING

WITWASTECHNIEKEN – BANKREKENINGEN-KANAAL

• Inleiding typologie gebaseerde aanpak – Typology Based ApproachTM
• Money flow- hoofdkanalen
• Witwastechnieken in het hoofdkanaal “bankrekening-kanaal”
• Vergelijking “cash”-kanaal en het bankrekening/crypto”-kanaal
• Wordt er naar de juiste combinaties van atypische verrichtingen gekeken?
• Witwastechnieken in het hoofdkanaal “cash”
• Banken
• Cash stortingen
• Cash afhalingen
• Cash-generatoren
• Cash-afhalingen via ATM’s
• Structuring
• Money mules
• Money mule managers
• Compensatie-techniek
• Co-mingling
• Beursvennootschappen
• Beursvennootschappen via “omnibus-rekening”
• Online beursplatvormen
• Payment Service Providers (PSP’s)
• Internationale bankoverschrijvingen
• Scriptural criss-crossing
• Round tripping
• Gebruik van VIBAN’s
• Correspondent banking
• Payable through account – pass through accounts
• Funneling accounts
• Walking accounts
• Doorsluisrekeningen
• Back-to-back loans
• Nieuwe betaalmethoden
• Misbruik van creditcards en prepaid cards

WITWASTECHNIEKEN – CRYPTO-KANAAL

• Inleiding – typologie gebaseerde aanpak – Typology Based ApproachTM
• Money flow- hoofdkanalen
• Witwastechnieken in het hoofdkanaal “crypto”
• Wordt er naar de juiste combinaties van atypische verrichtingen gekeken?
• Witwastechnieken in het hoofdkanaal “crypto”
• Crypto valuta
• Mixing services
• Chain hopping
• Exchange hopping
• Non Fungible Tokens – NFT’s
• Decentralised Finance (DeFi)
• Wash-trading
• Crypto creditcards
• Online crypto platvormen

FINANCIËLE STROMEN 

• Financial included and financial excluded deel van de wereld
• Financiële stromen
• Financiële stromen – financiële criminaliteit en cybercrime
• Analyse van de financiële stromen in de financiële criminaliteit en cybercrime
• Crime scripting – financiële criminaliteit en cybercrime
• Organisatiestructuur – financiële criminaliteit en cybercrime
• Hoe gebeuren de betalingen
• Money flow in de gehele fraudeketen – horizontale en verticale stromen
• Voorbeeld – piramidefraude – bankrekening / crypto-kanaal – financiële stromen

Praktische informatie

Dit webinar on demand bevat:

• Module 1:
  • Masterclass in witwasmethodieken – Deel 2: Bankrekeningen- en crypto-kanaal door Geert Delrue
• een oefentest
• een afsluitende test (slecht 1 keer af te leggen).

De bedoeling is dat je de video opname goed doorneemt op je eigen tempo vooraleer je de test aflegt. 

Oefentest

De oefentest bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan deze oefentest verschillende keren afleggen, ter voorbereiding van de afsluitende test. 

Aflsuitende test 

De afsluitende test bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan de test slechts 1 keer afleggen en je moet minstens 50% halen om te slagen. Download hier je attest met bijscholingspunten als je geslaagd bent. Ben je niet geslaagd? Dan heb je jammer genoeg geen recht op een attest geregelde bijscholing.

Opgelet! Zorg dat je de leerstof voldoende beheerst voor je de afsluitende test opent. Je hebt namelijk maar 1 kans om de afsluitende test in te vullen. 

Praktische informatie e-learnings:

Onze e-learnings worden niet ondersteund door Microsoft Edge. Gelieve de e-learning te openen in een andere browser.