La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme constitue l’un des plus grands défis de notre époque. Les criminels utilisent en effet des méthodes de plus en plus complexes pour dissimuler les produits illicites et les intégrer dans l’économie légale.

Cette formation s’inscrit dans le programme « Apprendre à reconnaître les typologies de blanchiment » et propose une analyse approfondie des approches internationale, européenne et nationale en matière de criminalité organisée et des flux financiers qui y sont associés.

Au cours de la formation, les définitions juridiques et criminologiques du blanchiment seront présentées, tout comme les raisons pour lesquelles cette pratique est particulièrement attractive pour les criminels. Le modèle classique du blanchiment – composé de trois phases (placement, dissimulation et intégration) – sera étudié et mis en relation avec les typologies et techniques pertinentes. La formation met également en lumière le rôle des acteurs nationaux et internationaux, tels que le GAFI, les CRF, la CFI, les autorités de contrôle et les entités assujetties. Les différences et la complémentarité entre l’Approche Basée sur les Risques (RBA) et la Typology Based Approach™ (TBA) seront également examinées.

Objectifs

À l’issue de cette formation, les participants seront en mesure de :

• d’expliquer ce qu’est le blanchiment d’argent, a la fois sous l’angle juridique et criminologique, et comprendre pourquoi cette pratique est particulièrement attractive pour les criminels.
• de décrire et analyser le modèle classique du blanchiment (placement, dissimulation, intégration) et le relier aux typologies et techniques associées.
• d’identifier les acteurs nationaux et internationaux de la lutte contre le blanchiment (GAFI, CRF, CTIF, autorités de contrôle, entités assujetties) et comprendre leurs rôles respectifs.
• de différencier et mettre en perspective l’approche basée sur les risques (RAB) et la Typology Based Approach™ (TBA), en appréciant leur complémentarité.
• de distinguer les cinq principaux canaux de blanchiment (cash, comptes bancaires, crypto-actifs, personnes morales, divers) et reconnaitre les techniques propres a chacun, avec un accent particulier sur le canal « divers ».
• d’analyser en profondeur les techniques avancées de blanchiment liées au canal « divers » : conversion d’actifs, abus du secteur immobilier, professions non financières désignées (EPNFD), structures d’entreprise complexes, fiducies, offshore, golden visas, zones franches, etc.
• d’utiliser la méthode du crime scripting pour décomposer un processus criminel en phases, en identifiant les actions, moyens et acteurs impliques.
• d’appliquer le crime scripting a la criminalité financière et a la cybercriminalité, en mettant en évidence les mécanismes de paiement et les flux financiers horizontaux et verticaux dans les chaines de fraude.
• d’étudier et décortiquer un cas concret, tel que la fraude pyramidale dans les canaux bancaire et crypto, pour relier la théorie a des pratiques réelles.
• de renforcer leur capacite de détection et développer une vigilance accrue face aux flux financiers suspects et aux mécanismes de blanchiment sophistiques.

Ces objectifs permettent aux participants, à l’issue de la formation, de mettre en place et de mettre en œuvre au sein de leur organisation une politique anti-blanchiment efficace et conforme, fondée sur les risques et les typologies.

Public cible

• Intermédiaires en services bancaires et d’investissement, crédits et assurances
• Gratuit pour les employés de la CP 341

Contenu bref

INTRODUCTION

CANAL DES FLUX FINANCIERS : DIVERS

• Introduction à l'approche typologiqueTM
• Flux financiers - principaux canaux
• Le canal principal « divers »
• Est-ce qu’on recherche les bonnes combinaisons de transactions atypiques ?
• Techniques de blanchiment d'argent dans le canal principal « divers »
• Conversion d'actifs
• Transactions liées à l'or
• Diamants et autres pierres précieuses
• Utilisation abusive du secteur immobilier
• Utilisation abusive des professions et entreprises non financières désignées (EPNFD)
• Utilisation abusive des professions comptables
• Utilisation abusive des professions juridiques
• Utilisation abusive du secteur des assurances
• Utilisation abusive des activités sportives
• Abus de casinos et d'activités de jeux de hasard
• Trade Based Money Laundering (TBML)
• Service Based Money Laundering (SBML)
• Trade Based Financing of Terrorism
• Abus de personnes morales
• Structures d'entreprise (internationales) complexes
• Sociétés d'écran
• Sociétés étagères
• Sociétés boîtes postales
• Sociétés coquille vide
• Sociétés dormantes
• Fiducies
• Structures offshores
• Recours à des hommes de paille
• Abus de prestataires de services aux entreprises
• Financement d'entreprise – apport en nature
• Facilitation professionnelle du blanchiment d'argent
• Programme de citoyenneté et de résidence par investissement (CBI/CIP) – Visa doré (Golden Visas)
• Zones franches – ZF
• Laundromat

FLUX FINANCIERS

• Régions du monde financièrement incluses et financièrement exclues
• Flux financiers
• Flux financiers – Criminalité financière et cybercriminalité
• Analyse des flux financiers dans la criminalité financière et la cybercriminalité
• Scripts criminels – Criminalité financière et cybercriminalité
• Structure organisationnelle – Criminalité financière et cybercriminalité
• Comment se déroulent les paiements ?
• Flux monétaires dans toute la chaîne de fraude – flux horizontaux et verticaux
• Exemple – Fraude pyramidale – Compte bancaire / canal cryptos – Flux financiers

Informations pratiques

Ce webinaire à la demande comprend :

Module 1 :

• une vidéo de la présentation sur le thème « Masterclass en méthodologies de blanchiment - Partie 3 : Canal – Divers» par Geert Delrue
• un test d'entraînement
• un test final (à effectuer une seule fois)

L’objectif est que vous visionniez attentivement la vidéo à votre propre rythme avant de passer le test.

Test d'entraînement 

Le test d'entraînement se compose de 10 questions à choix multiple. Vous pouvez passer ce test autant de fois que vous le souhaitez afin de vous préparer au test final.

Test final

Le test final comprend 10 questions à choix multiple. Vous ne pouvez le passer qu’une seule fois et vous devez obtenir au moins 50 % pour réussir.
Téléchargez ici votre attestation avec les points de formation continue si vous avez réussi. Vous avez échoué ? Dans ce cas, vous n’avez malheureusement pas droit à une attestation de formation continue réglementée.

Attention ! Assurez-vous de bien maîtriser la matière avant d’ouvrir le test final. Vous n’avez en effet qu’une seule tentative pour remplir ce test final.

Informations pratiques e-learnings :
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