La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme constitue l’un des plus grands défis de notre époque. Les criminels recourent à des méthodes de plus en plus complexes pour dissimuler les produits illicites et les intégrer dans l’économie légale.

Cette formation, qui s’inscrit dans le programme « Apprendre à reconnaître les typologies de blanchiment », offre une analyse approfondie des approches internationale, européenne et nationale en matière de criminalité organisée et de flux financiers.

Les participants y découvriront les définitions juridiques et criminologiques du blanchiment et comprendront pourquoi cette pratique est si attractive pour les criminels. Le modèle classique en trois phases – placement, dissimulation et intégration – sera analysé et mis en relation avec des typologies et techniques de blanchiment. La formation explore également le rôle des acteurs nationaux et internationaux tels que le GAFI, les CRF, la CFI, les autorités de contrôle et les entités assujetties, ainsi que les différences et la complémentarité entre l’Approche Basée sur les Risques (RBA) et la Typology Based Approach™ (TBA).

Objectifs

À l’issue de cette formation, les participants seront en mesure :

• d’analyser les approches nationale, européenne et internationale en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LBC/FT).
• de comprendre et distinguer les définitions juridiques et criminologiques du blanchiment, ainsi que ses deux caractéristiques principales.
• d’expliquer pourquoi le blanchiment est attractif pour les criminels et identifier les motivations sous-jacentes.
• de décrire et appliquer le modelé classique du blanchiment en trois phases : placement, dissimulation et intégration.
• de distinguer et comparer l’approche basée sur les risques (ABR) et la Typology Based Approach™ (TBA), et comprendre leur complémentarité.
• d’identifier le rôle et les responsabilités des acteurs de la lutte LB/FT, tels que le GAFI, les CRF, la CFI, l’union européenne, les autorités de contrôle et les entités assujetties.
• d’analyser les cinq grands canaux de blanchiment (cash, comptes bancaires, cryptoactifs, personnes morales, autres canaux).
• de reconnaitre et évaluer les techniques de blanchiment dans le canal “cash”, notamment : 

§  transport en vrac de liquidités (bulk cash smuggling)

§  smurfing/structuring

§  refining

§  générateurs de cash

§  co-mingling et techniques de compensation

§  mules financières et leurs gestionnaires

§  la route ATM et Money Service Businesses

§  systèmes informels comme Hawala et banquiers clandestins

§  conversion d’actifs via le cash, recours aux casinos, ONG et banques.

• d’appliquer la méthode du crime scripting pour décomposer des processus criminels en phases, en identifiant actions, moyens et acteurs.
• d’étudier les flux financiers lies aux crimes non financiers (trafic de drogues, traite des êtres humains, trafic de migrants) et comprendre comment ces flux circulent (horizontaux et verticaux).
• d’identifier les indicateurs de blanchiment spécifiques a la traite et au trafic de migrants, ainsi qu’aux activités de la drogue.
• de cartographier et analyser les flux financiers associes aux organisations criminelles afin de détecter les mécanismes de blanchiment utilises pour masquer l’origine illicite des fonds.
• de renforcer leurs capacités de détection et leur vigilance, en développant une compréhension approfondie des interactions entre criminalité organisée et flux financiers.

Ces objectifs permettent aux participants, à l’issue de la formation, de mettre en place et de mettre en œuvre au sein de leur organisation une politique anti-blanchiment efficace et conforme, fondée sur les risques et les typologies.

Public cible

• Intermédiaires en services bancaires et d’investissement, crédits et assurances
• Gratuit pour les employés de la CP 341

Contenu bref

INTRODUCTION

MODES OPÉRATOIRES – CANAL DES LIQUIDITÉS

• Introduction
• Flux financiers - principaux canaux
• Techniques de blanchiment dans le canal principal « espèces »
• Comparaison du canal « espèces » et du canal « compte bancaire/crypto »
• Est-ce qu’on recherche les bonnes combinaisons de transactions atypiques ?
• Techniques de blanchiment dans le canal principal « espèces »
• Types de transactions en espèces
• Trafic d'espèces (cash smuggling)
• Avantages de l’utilisation des espèces
• Désavantages de l’utilisation des espèces
• Critères : quelles méthodes utiliser pour le trafic d'espèces ?
• Trafic d'espèces en vrac (Bulk Cash Smuggling)
• Smurfing
• Raffinage (Refining)
• Générateurs de liquidités

​​​​​​​FLUX FINANCIERS

• Flux financiers - introduction
• Flux financiers – circuit des espèces
• Analyse des flux financiers dans la criminalité non financière – scénarios criminels (crime scripting)
• Analyse des flux financiers dans la criminalité non financière liée à la traite et au trafic d'êtres humains – scénarios criminels
• Comment les trafiquants et les passeurs sont-ils rémunérés ?
• Flux financiers – traite et trafic d'êtres humains
• Traite et trafic d'êtres humains – flux financiers – coûts
• Flux financiers – traite et trafic d'êtres humains – synthèse
• Traite et trafic d'êtres humains – indicateurs de blanchiment d'argent
• Analyse des flux de trésorerie – Scénarios criminels
• Structure organisationnelle – Trafic de drogue – Ventes
• Comment les paiements sont-ils effectués ?
• Réseaux bancaires professionnels clandestins – Circuit de trésorerie
• Flux financiers dans la chaîne de la drogue – Flux horizontaux
• Flux financiers dans la chaîne de la drogue – Flux verticaux

Informations pratiques

Ce webinaire à la demande comprend :

Module 1 :

• une vidéo de la présentation sur le thème « Masterclass en méthodologies de blanchiment - Partie 1 : Canal des liquidités» par Geert Delrue
• un test d'entraînement
• un test final (à effectuer une seule fois)

L’objectif est que vous visionniez attentivement la vidéo à votre propre rythme avant de passer le test.

Test d'entraînement 

Le test d'entraînement se compose de 10 questions à choix multiple. Vous pouvez passer ce test autant de fois que vous le souhaitez afin de vous préparer au test final.

Test final

Le test final comprend 10 questions à choix multiple. Vous ne pouvez le passer qu’une seule fois et vous devez obtenir au moins 50 % pour réussir.
Téléchargez ici votre attestation avec les points de formation continue si vous avez réussi. Vous avez échoué ? Dans ce cas, vous n’avez malheureusement pas droit à une attestation de formation continue réglementée.

Attention ! Assurez-vous de bien maîtriser la matière avant d’ouvrir le test final. Vous n’avez en effet qu’une seule tentative pour remplir ce test final.

Informations pratiques e-learnings :
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