Cette formation s’inscrit dans le programme « Apprendre à reconnaître les typologies de blanchiment » et constitue une introduction essentielle à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Elle offre un point de départ idéal à toute personne souhaitant acquérir une première compréhension des concepts clés et du cadre général de la lutte contre ces phénomènes.

La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme reste aujourd’hui l’un des plus grands défis de notre société. Les criminels recourent à des méthodes toujours plus sophistiquées pour dissimuler les produits illicites et les réinjecter dans l’économie légale. Une approche cohérente et globale est donc indispensable. Pour relever ce défi, il ne suffit pas de maîtriser la législation : il est tout aussi crucial de comprendre les infractions sous-jacentes qui génèrent ces flux financiers illicites.

Objectifs

En combinant un cadre théorique solide avec des perspectives pratiques et des exemples concrets, cette formation offre aux participants une vision claire et réaliste des enjeux liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. Elle s’impose comme une étape incontournable pour tous ceux qui sont impliqués dans la prévention, la détection et la lutte contre les flux financiers d’origine criminelle, et constitue une occasion unique d’acquérir des connaissances et des compétences immédiatement applicables dans les pratiques quotidiennes de la conformité, du contrôle et de l’investigation.
 

À l’issue de cette formation, les participants seront en mesure :

• de comprendre les concepts fondamentaux de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT).
• de situer l’importance d’une approche cohérente et globale face a des méthodes criminelles de plus en plus sophistiquées.
• d’identifier les infractions sous-jacentes qui alimentent les flux financiers illicites.
• de décrire et comparer les stratégies nationales, européennes et internationales de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
• d’évaluer le rôle spécifique de la cybercriminalité organisée dans ces stratégies.
• de définir la cybercriminalité et différencier criminalité financière et criminalité numérique.
• d’identifier les systèmes numériques utilises comme instruments ou cibles d’activités criminelles.
• d’expliquer les différents degrés d’organisation (simple, semi-organise, organise) et les sous-catégories de cybercriminalité.
• de distinguer les attaques visant des particuliers et celles visant des organisations.
• de reconnaitre les formes emblématiques de cybercriminalité organisée : Boiler Room Fraud, Recovery Room Fraud, fraude au PDG, fraude pyramidale, fraude PonzI, fraude aux crypto-monnaies, fraude aux options binaires, etc.
• d’évaluer l’impact de ces typologies sur la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
• de décomposer un processus criminel en différentes phases et identifier les actions, moyens et acteurs impliques.
• de cartographier les flux financiers associes pour mettre en lumière les mécanismes de blanchiment.
• de comprendre comment les produits criminels circulent et s’intègrent dans le système financier.
• de développer une expertise pratique pour détecter et analyser les mécanismes de blanchiment lies a la cybercriminalité.
• d’affiner ses capacités de détection et renforcer sa vigilance face aux risques émergents.
• de mettre en pratique les connaissances acquises dans les domaines de la conformité, du contrôle et de l’investigation.

Ces objectifs permettent aux participants, à l’issue de la formation, de mettre en place et de mettre en œuvre au sein de leur organisation une politique anti-blanchiment efficace et conforme, fondée sur les risques et les typologies.

Public cible

• Intermédiaires en services bancaires et d’investissement, crédits et assurances
• Gratuit pour les employés de la CP 341

Contenu bref

INTRODUCTION

DÉLITS NUMÉRIQUES 

• Principales catégories de criminalité
• Situer la cybercriminalité dans l'approche typologique
• Internet – La dernière frontière
• Qu’est-ce que la cybercriminalité ?
• Le système ou le réseau informatique est un instrument d’activité criminelle
• Le système informatique ou le réseau est la cible d'une activité criminelle
• Le système ou le réseau informatique comme instrument ou cible d'une activité criminelle – synthèse
• Sous-catégories de la cybercriminalité
• Cybercriminalité contre les organisations
• Principales formes de cybercriminalité organisée contre les particuliers

DÉLITS NUMÉRIQUES ORGANISÉS - BLOCKBUSTERS

• Types de cybercriminalité par niveau d'organisation
• Cybercriminalité - situation
• Cybercriminalité organisée contre des particuliers
• Cybercriminalité vs. criminalité financière
• Structure organisationnelle de la cybercriminalité
• Boiler Room Fraud
• Recovery Room Fraud
• Fraude au PDG
• Fraude pyramidale
• Fraude Ponzi
• Fraude à la crypto-monnaie
• Fraude aux options binaires

​​​​​​​FLUX FINANCIERS

• Flux financiers – cybercriminalité
• Analyse des tendances financières en matière de cybercriminalité – Crime Scripts
• Scripts criminels – cybercriminalité
• Structure organisationnelle – cybercriminalité
• Comment sont effectués les paiements ?
• Flux monétaires tout au long de la chaîne de fraude – flux horizontaux et verticaux
• Exemple – fraude pyramidale – canal bancaire – flux financiers
• Cybercriminalité – indicateurs de blanchiment d'argent
• Techniques de blanchiment d'argent utilisées – le canal crypto
• Techniques de blanchiment d'argent utilisées – le canal des comptes bancaires

Informations pratiques

Ce webinaire à la demande comprend :

Module 1 :

• une vidéo de la présentation sur le thème «Le rôle de la cybercriminalité organisée dans les opérations de blan-chiment et comment y faire face» par Geert Delrue
• un test d'entraînement
• un test final (à effectuer une seule fois)

L’objectif est que vous visionniez attentivement la vidéo à votre propre rythme avant de passer le test.

Test d'entraînement 

Le test d'entraînement se compose de 10 questions à choix multiple. Vous pouvez passer ce test autant de fois que vous le souhaitez afin de vous préparer au test final.

Test final

Le test final comprend 10 questions à choix multiple. Vous ne pouvez le passer qu’une seule fois et vous devez obtenir au moins 50 % pour réussir.
Téléchargez ici votre attestation avec les points de formation continue si vous avez réussi. Vous avez échoué ? Dans ce cas, vous n’avez malheureusement pas droit à une attestation de formation continue réglementée.

Attention ! Assurez-vous de bien maîtriser la matière avant d’ouvrir le test final. Vous n’avez en effet qu’une seule tentative pour remplir ce test final.

Informations pratiques e-learnings :
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