Cette formation s’inscrit dans le programme « Apprendre à reconnaître les typologies de blanchiment » et constitue une introduction essentielle au domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Elle représente un point de départ idéal pour toute personne souhaitant acquérir une première compréhension des concepts de base et du contexte général de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Une approche réfléchie et globale est essentielle dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. L’approche basée sur les risques (RBA) constitue l’épine dorsale de mesures efficaces de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme. Nous expliquons ci-dessous les étapes cruciales que les organisations doivent suivre pour se conformer et minimiser les risques de blanchiment d'argent, telles que définies dans la législation pertinente, les directives du GAFI et les obligations nationales (telles que la déclaration à l'Unité de traitement des informations financières, CFI). 

Objectifs

Cette formation vous permettra de mieux comprendre les réalités de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et vous expliquera comment une approche fondée sur les risques constitue un outil particulièrement efficace pour détecter ces phénomènes. Cette formation est essentielle pour toute personne impliquée dans la prévention et la détection des flux financiers d'origine criminelle.

À l’issue de cette formation, les participants seront en mesure de :

• d’expliquer la loi anti-blanchiment (LAB) et la replacer dans le contexte national, européen et international
• d’expliquer et appliquer la recommandation 1 du GAFI (évaluation des risques et approche fondée sur les risques)
• de réaliser une analyse générale des risques de ses propres activités
• de développer une analyse des risques individuelle de chaque client et la traduire en mesures concrètes
• de suivre le cycle du risque (identification, évaluation, gestion, suivi)
• de nommer une personne responsable de l'application de la LAB
• de mettre en place une organisation interne adaptée avec des rôles et des responsabilités clairs
• de développer et mettre en œuvre des procédures de contrôle interne
• d’élaborer une feuille de route avec des lignes directrices et des processus internes
• de développer et mettre en œuvre une politique d'acceptation des clients rigoureuse
• d’appliquer correctement l'identification et la vérification des clients
• de respecter l'obligation de vigilance et le suivi continu
• d’identifier et déclarer correctement les transactions atypiques
• de respecter l'obligation de déclaration à la Cellule de renseignement financier (CFI)
• de stocker correctement les documents conformément aux exigences légales de conservation
• de recruter, former et sensibiliser le personnel aux obligations en matière de LBC
• d’évaluer correctement l'impact des embargos financiers
• de respecter les restrictions d'utilisation espèces
• de tenir compte des exigences de confidentialité et du RGPD dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent.

Ces objectifs permettent aux participants, à l’issue de la formation, de mettre en place et de mettre en œuvre au sein de leur organisation une politique anti-blanchiment efficace et conforme, fondée sur les risques et les typologies.

Public cible

• Intermédiaires en services bancaires et d’investissement, crédits et assurances
• Gratuit pour les employés de la CP 341

Contenu bref

INTRODUCTION

APROCHE BASÉE SUR LE RISQUE (RISK BASED APPROACH)

• Introduction
• Loi anti-blanchiment
• Évaluation générale des risques de votre activité
• Évaluation individuelle des risques de vos clients
• Qu’est-ce que « l’approche basée sur le risque » ?
• Recommandation 1 du GAFI – Évaluer les risques et appliquer une approche basée sur les risques
• Approche basée sur les risques - cycle
• Désignation du responsable de l'application de la LAB
• Développer une organisation interne et des procédures de contrôle interne adaptées
• La nomination d’une personne responsable de l’application de la LAB
• Rédaction d'un scénario avec les procédures développées et à appliquer
• Réaliser une évaluation générale des risques
• Réaliser une évaluation individuelle des risques de vos clients
• Elaboration des procédures de contrôle interne
• Identification et vérification des clients
• Élaboration d'une politique d'acceptation des clients
• Devoir de vigilance
• Déterminer les opérations atypiques et les déclarer à la CTIF-CFI
• Obligation de déclaration à la CTIF-CFI
• Recrutement du personnel
• Formation et sensibilisation du personnel
• Conservation des documents
• Embargos financiers
• Confidentialité - RGPD

Informations pratiques

Ce webinaire à la demande comprend :

Module 1 :

• une vidéo de la présentation sur le thème « Analyse approfondie de la législation et des obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent - Approche basée sur les risques» par Geert Delrue
• un test d'entraînement
• un test final (à effectuer une seule fois)

L’objectif est que vous visionniez attentivement la vidéo à votre propre rythme avant de passer le test.

Test d'entraînement 

Le test d'entraînement se compose de 10 questions à choix multiple. Vous pouvez passer ce test autant de fois que vous le souhaitez afin de vous préparer au test final.

Test final

Le test final comprend 10 questions à choix multiple. Vous ne pouvez le passer qu’une seule fois et vous devez obtenir au moins 50 % pour réussir.
Téléchargez ici votre attestation avec les points de formation continue si vous avez réussi. Vous avez échoué ? Dans ce cas, vous n’avez malheureusement pas droit à une attestation de formation continue réglementée.

Attention ! Assurez-vous de bien maîtriser la matière avant d’ouvrir le test final. Vous n’avez en effet qu’une seule tentative pour remplir ce test final.

Informations pratiques e-learnings :
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