AML, responsabilité du banquier, solvabilité du client et sûretés
Illustrés de nombreux exemples pratiques issus de l’expérience pratique du formateur
- En présentiel
- Dominique Fairon
- Catégorie : Crédits
- Edfin
- FSMA Crédit hypothécaire : 6 pointsAutres formations similaires500 174 C-H
- FSMA Crédit à la consommation : 5 pointsAutres formations similaires500 174 C-H
€ 617,10
TVAC
Employé CP341:
Gratuit
Une question sur cette formation ? Contactez-nous.
Objectif
- Appréhender les principes de l’AML au travers du prisme du crédit
- Maîtriser les grands principes de la responsabilité du banquier en matière de crédit
- Faire le point sur la capacité de remboursement et la connaissance de la solvabilité du client
- Aborder quelques questions choisies en matière de sûretés
Groupe cible
Agents indépendants, chargés de clientèle, directeurs d’agence, PCP.
Contenu
Matin : AML & crédits aux consommateurs
(3 heures / 3 points crédit conso et hypo)
Les principes de l'AML à travers le prisme du crédit
- Rappel des bases de l’AML et FT
- L’utilisation du crédit à la consommation dans le cadre du blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
- L’utilisation du crédit hypothécaire dans le cadre du blanchiment de capitaux
La Vème directive européenne AML et la loi belge
- Les nouvelles infractions
- Les infractions fiscales pénales
La transversalité des législations
- RGPD et AML
Après-midi : Difficultés d'application de la nouvelle loi sur le crédit
(3 heures / 2 points crédit conso et 3 points crédits hypo)
La responsabilité du banquier
- Le devoir d'information, le devoir de conseil, l'obligation d'investigation : où est la limite ?
Capacité de remboursement et connaissance de la solvabilité
- KYC /KYT/ et face cachée d'une opération de crédit
Estimation du collatéral dans le cadre de la prise de garantie
Sûretés
- Rappel de la prise d'hypothèque et l'évitement d'un prise d'hypothèque hors Belgique. Alternatives ?
- Traitement de la personne qui confère la sûreté ? Devoir d’information, traitement selon le régime matrimonial, etc.
Remarques
Cette formation est organisée par Creobis (Accreditations FSMA 500 138 ABCH)
Dominique Fairon
Dominique Fairon est partner de Compliance4Business. En tant que consultante, elle est spécialisé en droit des assurances, droit bancaire et de la responsabilité tout en se consacrant à la formation qui demeure son domaine de prédilection. Elle est également Chief Editor du JurisNews Droit des assurances et de la responsabilité et Administrateur indépendant.
Château de Namur
Avenue de l'Ermitage 1
5000 Namur
(Namur)
Questions Fréquemment Posées
Vous avez une question à laquelle vous ne trouvez pas de réponse dans notre foire aux questions ? Alors, contactez-nous..
Si la formation donne droit à des points FSMA, ceux-ci sont toujours mentionnés dans le calendrier de formation et indiqués dans la partie supérieure droite de la page de détail d’une formation. Il n'y a pas de points mentionnés ? Dans ce cas, la formation ne donne pas droit à des points.
Demandez à votre responsable de formation si la CP341 indiquée a été sélectionnée auprès de la commission paritaire dans les paramètres du bureau sous son profil et si votre fonction est désignée comme collaborateur sur la page « Mon bureau ». Si les deux conditions sont remplies, vous devriez pouvoir vous inscrire au tarif préférentiel aux formations qui entrent en ligne de compte pour les collaborateurs CP 341. Vous voyez toujours le coût standard s’afficher ? Alors veuillez nous contacter.
Assurez-vous d'abord que votre bureau est bien enregistré et indiquez que vous êtes membre de BZB-Fedafin. Votre bureau était déjà enregistré ? Vérifiez si votre affiliation à BZB-Fedafin est correctement renseignée dans les paramètres du bureau. Attention, cette page est uniquement visible pour les responsables de formation. Vous voyez toujours le prix sans réduction ? Alors veuillez nous contacter.