Zelfstandige bankkantoren passen de antiwitwasregels toe van de bank. De bankantoren zijn de eerste voelhorens voor dreigende witwasoperaties. De bank bepaalt de bijzondere risico’s en giet dit in procedures. De naleving door de zelfstandige kantoren vraagt een houding die gericht is op waakzaamheid en voorkomen van witwasoperaties. Dit is een belangrijke verantwoordelijkheid. Voor zelfstandige agenten is sensibilisering en opleiding cruciaal. Witwassers zijn creatief en zoeken naar de zwakke schakels in het systeem.

Deze opleiding wil de principes van het antwitwasbeleid opfrissen en vooral de nadruk leggen op de attitude en de waakzaamheid. De laatste wetswijzigingen van 2020 zijn verwerkt. Met oefeningen uit de praktijk wordt samen naar de knipperlichten en indicaties van witwasoperaties gezocht. Goede praktijken en tips worden gedeeld.

Doelgroep

• Zelfstandige bankagenten en hun medewerkers
• Gratis voor medewerker PC 341

Lesinhoud

Algemeen

• Waarom een antiwitwasbeleid? De maatschappelijke verantwoordelijkheid van de bankier
• Witwassen in de praktijk: hoe gaan criminelen te werk?De drie witwasfasen enconcrete voorbeelden van witwastechnieken in de bank- en verzekeringssecto
• Begrippen uit de wetgeving: 
  • Wat is een atypische verrichting?
  • Wat is een PEP?
  • Wat zijn hoge risico-landen?
  • Wat zijn sancties en embargo’s?
• Praktische oefeningen

De houding van de bankier: waakzaamheid

• De interne procedures van de bank:
  • Wie bepaalt deze procedures?
  • Dient de zelfstandige bankagent deze na te leven?
  • Wat is de aansprakelijkheid van de bankagent en medewerkers?
• Wat is waakzaamheid?
  • Wat is verhoogde waakzaamheid?
  • Wat is doorlopende waakzaamheid?
  • Wat is het verschil met de waakzaamheid van de verzekeringsmakelaar?
• Praktische oefeningen

De acceptatie van de klant

• Wat is identiteitsverificatie?
• Wat is de individuele risicobeoordeling?
• De acceptatie van de klant
• Praktische oefeningen

De atypische verichtingen

• Hoe herken ik de witwasoperaties?   
• Aan wie meld ik dit? De AMLCO
• Praktische oefeningen

De rol van de FSMA

• Wat is de rol van de toezichthouder bij zelfstandige bankagenten en verzekeringsmakelaars?
• De inspectie en de maatregelen

Het gerecht treedt op 

• Hoe reageren bij een onderzoek door het parket of de onderzoeksrechter?
• De huiszoeking en verhoor
• Ben ik immuun wanneer ik een melding aan CFI heb gedaan?
• Praktische oefeningen

Kmo-portefeuille

Deze opleiding kan betaald worden met de kmo-portefeuille. Hierdoor bespaar je 30% korting op de kostprijs. Klik hier voor meer info over het betalen met de kmo-portefeuille. Opgelet: bij het indienen van je aanvraag, moet je Edfin aanduiden (erkenningsnummer DV.O222353).

Belangrijke informatie

• Edfin-opleiding in samenwerking met Sofuba
• Deze opleiding gaat momenteel fysiek door
• In het kader van de huidige Covid-19 maatregelen vragen we alle deelnemers aan deze opleiding een mondmasker te dragen. Dit zowel tijdens de opleiding als tijdens het gebruik van de publieke ruimtes van de locatie. Gelieve je eigen mondmasker mee te brengen naar de opleiding. Op die manier dragen we allen ons steentje bij om de verspreiding van het virus in te dijken.