Het banklandschap is aan het veranderen. Het is onderworpen aan steeds complexere regels. De opkomst van nieuwe producten en nieuwe beheersstrategieën vereisen steeds meer gesofisticeerde deskundigheid. Bovendien vormen FinTechs een uitdaging voor alle financiële beroepen, waaronder vermogensbeheer. Frauduleuze beleggingsvoorstellen zijn ook een uitdaging voor vergunninghoudende tussenpersonen.

In deze omgeving is het, om het vertrouwen van de klanten te winnen en te behouden, van belang de verkochte producten goed te beheersen. Een goede kennis van het economische en financiële klimaat is eveneens van essentieel belang. De geloofwaardigheid van een tussenpersoon hangt af van de kwaliteit van de informatie. Weten waar we het over hebben, alle financiële termen beheersen, met gemak de verschillende producten op de markt kunnen uitleggen, is een garantie voor kwaliteit.

Doelgroep

• Bank- en beleggingsdiensten en hun medewerkers
• Gratis voor medewerkers PC 341

Doelstelling + inhoud

Deze opleiding wordt aangeboden in 3 modules:

Module 1: Beleggingsproducten

Deze module behandelt alle beleggingsproducten met hun risico's en voordelen. Van aandelen tot fysieke of synthetische trackers, via RIS, SPAC's of gestructureerde producten, elk product wordt kritisch geanalyseerd. Deze opleiding biedt een opfrissingscursus voor klassieke producten en een inleiding tot meer specifieke producten.

Inleiding tot beleggingsproducten: wat zijn de belangrijkste beleggingsinstrumenten en wat zijn hun risico's? (aandelen, obligaties, SICAV's, pensioensparen, tak 21, tak 23, ETF, SIR, analyse van het MiFID-formulier en een KIID, enz.)

• Aandelen (met een eendaagse handelsdag) 
• Obligaties 
• BEVIC
• Gestructureerde producten 
• GVV
• SPAC 
• Tak 21 
• Tak 23 
• Trackers, ETF 
• Pensioensparen 
• KIID

Module 2: Financiële termen.

In deze module worden 4 gebieden verkend: economische termen, beurstermen, beleggingstermen en nieuwe financiële termen. Door deze module te volgen, zullen begrippen zoals monetair beleid, de rendementscurve of stagflatie geen geheimen meer voor u hebben. Ook meer specifieke technieken zoals short selling, opties, nieuwe reglementaire voorschriften en alle ontdekte fraudetechnieken komen aan bod. Ook wordt een overzicht van FinTechs gepresenteerd. Deze module is een goed instrument om financiële tussenpersonen te helpen de klanten beter te informeren en hun vragen over de financiële en economische situatie te beantwoorden. Het stelt hen in staat hun kennis te vergroten of te verdiepen van talrijke termen die door vermogensbeheerders of in de pers worden gebruikt.

Economische termen, beurstermen, beleggingstermen, nieuwe financiële termen, enz. zijn slechts enkele van de termen die door financiële tussenpersonen worden gebruikt.

• De termen van de economie (met bijvoorbeeld: inflatie, deflatie, recessie, BBP, QE, PMI, subprime, ratings, ...)
• De voorwaarden van de beurs (met bijvoorbeeld: marktkapitalisatie, free float, volatiliteit, short sales, ...)
• Beleggingstermen (met bijvoorbeeld: KYC, rendementscurve, spreads, call- en putopties,...)
• De nieuwe financiële termen (FinTechs, ICO, tokens, open banking...)

Module 3: Vormen van management.

Na een opheldering van beleggingsproducten en financiële termen, werpt deze module een licht op bepaalde soorten beheer die in de vermogensbeheersector worden aangetroffen. Van traditioneel beheer tot de meest gesofisticeerde, deze module werpt een licht op strategieën zoals smart beta, barbell, absolute performance of factor investing. Er is ook een hoofdstuk gewijd aan maatschappelijk verantwoord investeren, dat steeds belangrijker wordt in de huidige wereld van vermogensbeheer. Dankzij deze module kunnen professionals beter overweg met het scala aan beleggingsproducten dat aan cliënten, maar ook aan concurrenten wordt aangeboden.

De verschillende manieren van beleggen (actief beheer, passief beheer, discretionair beheer, stock-picking, bottom-up, flexibel beheer, maatschappelijk verantwoord beleggen, ...).

• Vermogensbeheer
  • Raad 
  • Verschil tussen afhankelijke en onafhankelijke raden van bestuur 
  • Discretionair 
  • Strategische en tactische toewijzing 
  • Beheer robots 
• Beheer in BEVEK's
  • Index 
  • Slimme bèta 
  • Actief 
  • Kwantitatief en algoritmisch  
  • Stock-picking 
  • Top-Down 
  • Bottom-up 
  • Waarde-groei 
  • Barbell 
  • Markt neutraal 
  • Kopen en houden 
  • Multimanagement 
  • Absolute prestaties 
  • Flexibel beheer 
  • De factor investeren 
  • Gedragsfinanciering 
  • Maatschappelijk verantwoord investeren 

Programma

• 09u00 - 10u30: Module 1 "Beleggingsproducten" (1,5 punten bank + 1 punt verzekering)
• 10u50 - 12u30: Module 2 "Financiële termen" (1,5 punten bank)
• 13u30 - 15u00: Module 3 "Module over de verschillende vormen van management" (1,5 punten bank)

Praktische informatie

• Edfin-opleiding in samenwerking met Sofuba
• Voor elke afzonderlijke module kunnen opleidingspunten worden verkregen
• Om een attest geregelde bijscholing te ontvangen, moet je aanwezig zijn op het webinar en slagen in de test die je na afloop toegestuurd krijgt
• De webinars zullen doorgaan via Zoom. De link om deel te nemen, vind je op de dagen van de webinars terug op deze pagina
• Na het elke module krijg je per mail een korte test met vragen over de lesinhoud. Je dient minimaal 50% op de test te halen om een opleidingsattest met punten te krijgen.
• Als je voldoet aan de voorwaarden om een opleidingsattest te krijgen, kan je dit enkele dagen na het webinar downloaden op deze pagina.
• Hier vind je een overzicht van alle richtlijnen. Lees deze grondig na voor de start van de webinars.