Verzekeringsmakelaars en bankagenten hebben een strikt gereglementeerd beroep. Zij helpen consumenten en ondernemingen om gelden te beleggen, zich te verzekeren en kredieten af te sluiten. Als zelfstandige ondernemer hebben zij een grote verantwoordelijkheid naar de klanten.

Hun activiteiten worden ook gecontroleerd en geïnspecteerd door de toezichthouder FSMA, de banken en verzekeringsondernemingen waarmee zij samenwerken en in uitzonderlijke gevallen door het gerecht.

Een inspectie of audit van het kantoor veroorzaakt heel wat stress. Dat is normaal. Het is een uitzonderlijke gebeurtenis. Maar ook inspecties en audtits zijn aan strakke regels verbonden.

Doelstelling

Deze opleiding wil inzicht geven in de wijze waarop inspecties en audits verlopen. Wat zijn de rechten en plichten van het kantoor dat geïnspecteerd wordt? Hoe omgaan met gerechtelijke onderzoeken? Heb ik verweermiddelen? Kan ik bijgestaan worden? 

Naast een algemene opfrissing van het wettelijk kader en de organisatorische verplichtingen waaraan een financieel tussenpersoon, verzekeringsmakelaar en bankagent moet voldoen gaat de opleiding vooral in op het praktische verloop van inspecties en audities.

Doelgroep

• Zelfstandige tussenpersonen
• Exclusief voor leden BZB-Fedafin

Lesinhoud

• Financiële tussenpersonen hebben een vrij beroep
• Het reglementair kader van het beroep (korte opfrissing)
• Wie houdt toezicht?
• Wat is een audit, een inspectie, een gerechtelijk onderzoek?
• De rechten en plichten tijdens een audit, inspectie of onderzoek
• Het verloop van een audit door de bank of verzekeringsonderneming
• Het verloop van een inspectie door de FSMA
• Het verloop van een gerechtelijk onderzoek
• Kan ik mij voorbereiden?
• Kan ik mij laten bijstaan door een advocaat of vertrouwenspersoon?
• Goede praktijken en tips

Opmerking

Deze opleiding gaat fysiek door.