De nieuwe antiwitwaswet van 2017 gaat uit van een risicogebaseerde benadering. Het legt meer verantwoordelijkheid bij de verzekeringsmakelaars om zélf te bepalen welke de cliënten zijn met een ‘hoog risico’-profiel. De tijd, energie en verhoogde waakzaamheid gaat naar deze cliënten.

Bij de invoering van de wet legde de FSMA sterk de nadruk op de algemene risicobeoordeling van het cliënteel en de interne procedure. Recent peilde de FSMA opnieuw via de AML Survey (de vragenlijst 2021) naar de mate waarin de makelaars compliant zijn met deze wetgeving.

Meer en meer komt de nadruk te liggen op het correct beoordelen van de individuele cliënt. Dit is het uiteindelijke doel van  de wetgeving en de procedures. Het is pas door de juiste beoordeling van de cliënt dat het beleid in de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme werkzaam en effectief is. De makelaars zijn de eerste voelhorens voor dreigende witwasoperaties, door een goede organisatie en een correcte beoordeling van de individuele cliënten.

Deze opleiding gaat op zoek naar deze heilige graal van het antiwitwasbeleid. De inviduele risicobeoordeling is een intellectuele oefening die de makelaar zelf moet maken en verantwoorden. 

Deze opleiding wil de makelaars die reeds een algemene risicobeoordeling hebben uitgevoerd en een interne procedure bezitten, ondersteunen om tot de kern te komen van hun beleid: de inviduele risicobeoordeling. 

Doelgroep

Verzekeringsmakelaars (effectief leiders of AMLCO) die een algemene risicobeoordeling en interne procedure hebben voor hun kantoor, maar met deze opleiding de principes van de individuele risicobeoordeling willen beheersen en toepassen.

Inhoud 

• De individuele risicobeoordeling = de kern van het antiwitwasbeleid

De individuele risicobeoordeling gebeurt vóór de aanvaardiging van de cliënt. Het bestaat uit het analyseren van de risico's die aan een welbepaalde cliënt zijn verbonden, rekening houdend met alle informatie die door de makelaar werd ingewonnen met betrekking tot de identiteit van de verzekeringsnemer en de aard van de zakelijke relatie en de conclusies van de algemene risicobeoordeling

• Wat staat in de Wet en de circulaire van FSMA 7 augustus 2018?
• De FSMA is kritisch over de toepassing door de makelaars

Bespreking van het de resultaten van het AML-inspectierapport 2020 van de FSMA.

• Hoe pak ik het concreet aan?

Een praktisch model om de individuele risicobeoordeling aan te pakken.

• Hoe doe ik de update?

           Wanneer en hoe doe ik de update van de cliëntenprofielen?

Docent

Luc Willems, advocaat – erkend bemiddelaar

Praktische informatie

Dit webinar on demand bevat:

• 5 video opnames van de uiteenzetting rond 'De individuele risicobeoordeling van de cliënt' door Luc Willems:
  • Video opname 1: De individuele risicobeoordeling = de kern van het antiwitwasbeleid
  • Video opname 2: Wat staat in de Wet en de circulaire van FSMA?
  • Video opname 3: De FSMA is kritisch over de toepassing door de makelaars
  • Video opname 4: Hoe pak ik het concreet aan?
  • Video opname 5: Hoe doe ik de update?
• een oefentest: De oefentest bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan deze oefentest verschillende keren afleggen, ter voorbereiding van de afsluitende test. 
• een afsluitende test: De afsluitende test bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan de test slechts 1 keer afleggen en je moet minstens 50% halen om te slagen. Download hier je attest met bijscholingspunten als je geslaagd bent. Ben je niet geslaagd? Dan heb je jammer genoeg geen recht op een attest geregelde bijscholing.

De bedoeling is dat je de video opnames goed doorneemt op je eigen tempo vooraleer je de test aflegt. Zorg dat je de leerstof voldoende beheerst voor je de afsluitende test opent. Je hebt namelijk maar 1 kans om de afsluitende test in te vullen.