Groupe cible

• Toute personne débutant dans l’assurance vie et souhaitant acquérir les connaissances générales des assurances vie.
• Toute personne qui souhaite se préparer à l’examen Certassur Module 3 (module général) afin d’obtenir une attestation de connaissances professionnelles :
  • Les responsables de la distribution (RD)
  • Les intermédiaires d’assurances, intermédiaires d’assurances à titre accessoire ou intermédiaires de réassurances
  • Les dirigeants effectifs (qui assument de facto la responsabilité de l’activité de distribution d’assurances ou de réassurances)
• Attention : en matière de connaissances professionnelles, si un candidat doit connaître le module 4 « assurance-vie avec composante investissement », il doit également connaître le module 3 « assurances-vie - module général».
• Pour toute personne qui souhaite recycler ses connaissances en matière d’assurances vie avec composante investissement.
• Disposer de connaissances générales en assurances vie est souhaitable

Objectif

Connaître l’assurance vie avec composante investissement. Disposer d’une connaissance de base quant aux aspects techniques et juridiques de l’assurance vie avec composante investissement, aux risques financiers supportés par le preneur d’assurance, quant à la fiscalité du 4ème Pilier de pension, quant aux avantages et inconvénients des autres options d’investissement.

Contenu

• Les « produits financiers » en assurance (Branche 21 – Branche 23 – Branche 26)
• Frais d’entrée et frais de gestion
• Indemnité de sortie conjoncturelle et Spot Rate
• Document d’informations clés (DIC/KID)
• Participation Bénéficiaire
• Fiscalité des assurances de type « produits financiers » (Précompte mobilier, transfert de réserves)
• Risques financiers supportés par le preneur d’assurance (Branche 21 – Branche 23 – Branche 26)
• Les produits Bancaires (Bons de Caisse, Bons d’Etat, Obligations, Actions, Fonds bancaires, OPC et comptes)
• Fiscalité des Produits Bancaires
• Risques liés aux Produits Bancaires

Examen

Cette formation sert de préparation à l'examen suivant :

Module 4 examen intermédiation d'assurances : vie avec composante d’investissement