Deze opleiding maakt deel uit van het programma “Leren herkennen van witwastypologieën” en biedt een essentiële introductie tot de wereld van anti-witwassen (AML) en de financiering van terrorisme (CFT). Ze vormt het ideale startpunt voor iedereen die inzicht wil verwerven in de basisconcepten en het bredere kader van de strijd tegen financiële criminaliteit.

De bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering is een van de grootste uitdagingen van onze tijd. Criminelen maken gebruik van steeds complexere methoden om illegale opbrengsten te verhullen en in de legale economie te integreren. Een coherente en alomvattende aanpak is daarom onmisbaar. Wie deze strijd wil aangaan, moet niet alleen de wetgeving kennen, maar ook inzicht hebben in de onderliggende misdrijven die aan de basis liggen van deze illegale geldstromen.

Doelstelling

Deze opleiding combineert een stevig theoretisch kader met praktische inzichten en realistische voorbeelden, waardoor deelnemers een helder en concreet beeld krijgen van de realiteit van witwassen en terrorismefinanciering. Ze is onmisbaar voor iedereen die betrokken is bij de preventie, detectie en bestrijding van financiële stromen van criminele oorsprong, en biedt een unieke kans om kennis en vaardigheden te versterken die direct toepasbaar zijn in de dagelijkse praktijk van compliance, toezicht en onderzoek.

Na het volgen van deze opleiding kunnen de deelnemers:

• uitleggen wat witwassen inhoudt, zowel vanuit juridisch als criminologisch perspectief.
• het klassieke witwasmodel (plaatsing, versluiering, integratie) beschrijven en koppelen aan relevante typologieën en technieken.
• het verschil en de complementariteit begrijpen tussen de Risk Based Approach (RBA) en de Typology Based Approach™ (TBA) en deze toepassen in de praktijk.
• de rol analyseren van nationale en internationale actoren (FATF, FIU’S, CFI, toezichthouders, meldingsplichtigen) in de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.
• de vijf hoofdkanalen van witwaspraktijken onderscheiden (cash, bankrekeningen, crypto, rechtspersonen, andere) en per kanaal de belangrijkste witwastechnieken herkennen.
• typologieën en technieken in het kanaal “andere” analyseren, waaronder: asset conversion (goud, diamanten en waardevolle goederen); misbruik van sectoren (vastgoed, verzekeringen, sport, kansspelen, casino’s); TBML, SBML en Trade Based Financing of Terrorism; complexe vennootschapsstructuren, trusts, offshore-constructies, shell & shelf companies, stromannen en golden visa-schema’s.
• de bijbehorende financiële stromen in kaart brengen en inzicht verwerven in horizontale en verticale geldstromen in fraudeketens.
• “crime scripting” toepassen om criminele processen op te splitsen in fasen en per fase de handelingen, middelen en actoren te identificeren.
• criminaliteitsprocessen analyseren in domeinen zoals financiële criminaliteit, niet-financiële criminaliteit en cybercriminaliteit.
• witwasindicatoren herkennen die wijzen op atypische transacties in de besproken sectoren en kanalen.
• hun eigen detectiecapaciteit verfijnen en de waakzaamheid vergroten ten aanzien van nieuwe en complexe witwasrisico’s.

Doelgroep

• Tussenpersonen bank- en beleggingsdiensten, kredieten en verzekeringen
• Gratis voor medewerkers PC 341

Korte inhoud

INLEIDING

WITWASTECHNIEKEN – KANAAL - ANDERE

• Inleiding typologie gebaseerde aanpak – Typology Based Approach
• Money flow- hoofdkanalen
• Het hoofdkanaal “kanaal -andere”
• Wordt er naar de juiste combinaties van atypische verrichtingen gekeken?
• Witwastechnieken in het hoofdkanaal “andere”
• Asset conversion
• Goud-transacties
• Diamanten en andere waardevolle stenen
• Misbruik van de vastgoedsector
• Misbruik van Designated Non-Financial Professions and Businesses – DNFBP's
• Misbruik van de cijferberoepen
• Misbruik van juridische beroepen
• Misbruik van de verzekeringssector
• Misbruik van sportactiviteiten
• Misbruik van casino’s en gok-activiteiten
• Trade Based Money Laundering - TBML
• Service Based Money Laundering - SBML
• Trade Based Financing of Terrorism
• Misbruik van rechtspersonen
• Complexe (internationale) vennootschapstructuren
• Schermvennootschappen of front companies
• Plank- of sleutel-op-de-deur-vennootschappen of shelf companies
• Postbus-vennootschappen
• Schelpvennootschappen of shell companies
• Slapende vennootschappen
• Trusts
• Offshore-constructies
• Gebruik van stromannen
• Misbruik van dienstverleners aan vennootschappen
• Bedrijfsfinanciering – inbreng in natura
• Professional Money Laundering Facilitators
• Citizenship and Residence by Investment Scheme (CBI/CIP) – Golden Visa
• Free Trade Zones – FTZ’s
• Laundromat

FINANCIËLE STROMEN 

• Financiële stromen – hoofdkanaal - andere
• Analyse van financiële stromen – misdrijfscripts
• Crime scripting – financiële criminaliteit en cybercrime
• Crime scripting - niet-financiële misdrijven-1 – mensenhandel en mensensmokkel
• Crime scripting bij niet-financiële misdrijven-2 – drughandel
• Organisatiestructuur – niet-financiële / financiële criminaliteit / cybercrime
• Hoe gebeuren de transacties
• Money flow in de gehele fraudeketen – horizontale en verticale stromen

Praktische informatie

Dit webinar on demand bevat:

• Module 1:
  • Masterclass in witwasmethodieken - Deel 3: Kanaal - andere door Geert Delrue
• een oefentest
• een afsluitende test (slecht 1 keer af te leggen).

De bedoeling is dat je de video opname goed doorneemt op je eigen tempo vooraleer je de test aflegt. 

Oefentest

De oefentest bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan deze oefentest verschillende keren afleggen, ter voorbereiding van de afsluitende test. 

Aflsuitende test 

De afsluitende test bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan de test slechts 1 keer afleggen en je moet minstens 50% halen om te slagen. Download hier je attest met bijscholingspunten als je geslaagd bent. Ben je niet geslaagd? Dan heb je jammer genoeg geen recht op een attest geregelde bijscholing.

Opgelet! Zorg dat je de leerstof voldoende beheerst voor je de afsluitende test opent. Je hebt namelijk maar 1 kans om de afsluitende test in te vullen. 

Praktische informatie e-learnings:

Onze e-learnings worden niet ondersteund door Microsoft Edge. Gelieve de e-learning te openen in een andere browser.