De bestrijding van witwassen en de financiering van terrorisme is één van de grootste uitdagingen van onze tijd. Criminelen maken gebruik van steeds complexere methoden om illegale opbrengsten te verbergen en te integreren in de legale economie. Deze opleiding maakt deel uit van het programma “Leren herkennen van witwastypologieën” en biedt een diepgaande inkijk in de internationale, Europese en nationale aanpak van georganiseerde criminaliteit en financiële stromen.

Tijdens de opleiding worden de juridische en criminologische definities van witwassen toegelicht en wordt ingegaan op de vraag waarom witwassen zo aantrekkelijk is voor criminelen. Daarbij wordt het klassieke witwasmodel met de drie fasen – plaatsing, versluiering en integratie – geanalyseerd en gekoppeld aan typologieën en witwastechnieken. De rol van nationale en internationale actoren, zoals de FATF, FIU’s, de CFI, toezichthoudende instanties en meldingsplichtigen, komt uitgebreid aan bod, evenals het verschil en de complementariteit tussen de Risk Based Approach (RBA) en de Typology Based Approach™ (TBA).

Doelstelling

Tijdens deze opleiding krijgt u een helder beeld van de realiteit van witwassen en financiering van terrorisme en wordt duidelijk hoe deze rechtstreeks verband houdt met allerlei witwastypologieën. Deze opleiding is onmisbaar voor iedereen die betrokken is bij het voorkomen en detecteren van financiële stromen van criminele oorsprong.

Na het volgen van deze opleiding kunnen de deelnemers:

• inzicht verwerven in de nationale, Europese en internationale aanpak van witwassen, terrorismefinanciering en georganiseerde criminaliteit.
• de juridische en criminologische definities van witwassen begrijpen, evenals de kernkenmerken en doelstellingen ervan.
• het klassieke witwasmodel met de drie fasen (plaatsing, versluiering, integratie) beschrijven en toepassen op praktijkvoorbeelden.
• het verschil en de complementariteit tussen de Risk Based Approach (RBA) en de Typology Based Approach™ (TBA) verklaren en toepassen.
• de rol en verantwoordelijkheden van nationale en internationale actoren (FATF, FIU’s, CFI, toezichthouders, meldingsplichtigen) identificeren.
• de vijf hoofdkanalen van witwaspraktijken (cash, bankrekeningen, crypto, rechtspersonen en overige kanalen) analyseren en onderscheiden.
• de belangrijkste witwastechnieken in het cashkanaal herkennen en analyseren, zoals smurfing, refining, bulk cash smuggling, co-mingling, cash-generatoren, money mules, ATM-route en ondergronds bankieren (Hawala).
• de financiële stromen in witwaspraktijken traceren, met aandacht voor oorsprong, bestemming en de rol van atypische verrichtingen.
• de methode van crime scripting toepassen om criminele processen te ontleden in fasen en de bijbehorende handelingen, middelen en actoren in kaart te brengen.
• de financiële stromen binnen niet-financiële criminaliteit (drugshandel, mensenhandel, mensensmokkel) analyseren, inclusief horizontale en verticale geldstromen en kostenstructuren.
• witwasindicatoren identificeren en koppelen aan concrete casussen om de detectiecapaciteit te versterken.
• een geïntegreerd inzicht ontwikkelen in de interactie tussen georganiseerde misdrijven en financiële stromen, en de rol van professionele ondergrondse netwerken begrijpen.
• hun eigen detectie- en analysevaardigheden verfijnen en de waakzaamheid vergroten ten aanzien van bestaande en nieuwe risico’s.

Doelgroep

• Tussenpersonen bank- en beleggingsdiensten, kredieten en verzekeringen
• Gratis voor medewerkers PC 341

Korte inhoud

INLEIDING

WITWASTECHNIEKEN – CASH-KANAAL

• Inleiding
• Money flow- hoofdkanalen
• Witwastechnieken in het hoofdkanaal “cash”
• Vergelijking “cash”-kanaal en het bankrekening/crypto”-kanaal
• Wordt er naar de juiste combinaties van atypische verrichtingen gekeken?
• Witwastechnieken in het hoofdkanaal “cash”
• Soorten van “cash”-transacties
• Cash smuggling
• Voordelen van “cash”
• Nadelen van “cash”
• Criteria - welke “cash”-methoden te gebruiken?
• Bulk Cash Smuggling
• Smurfing
• Refining
• Cash-generatoren
• Compensatie-techniek
• Co-mingling
• Bedrijfsfinanciering
• Money Mules
• Money Mule Managers
• Werkaanbiedingen – “Work-at-home-plans”
• ATM-route
• Money Service Businesses
• Ondergronds bankieren – Hawala
• Ondergronds bankieren – criminele cash bankiers
• Asset conversion via “cash”
• Casino-rekeningen
• Gebruik van non-profit organisaties
• Gebruik van banken

FINANCIËLE STROMEN IN HET CASH-KANAAL

• Financiële stromen - hoofdkanalen
• Financiële stromen – cash-kanaal
• Analyse van financiële stromen in niet-financiële criminaliteit– misdaadscripts
• Analyse van financiële stromen in niet-financiële criminaliteit bij mensenhandel en –smokkel – misdaadscripts
• Hoe worden mensenhandelaars en –smokkelaars betaald?
• Financiële stromen - mensenhandel en -smokkel
• Mensenhandel en – mensensmokkel – financiële stromen – kosten
• Financiële stromen - mensenhandel en –smokkel - synthese
• Mensenhandel en –smokkel – witwas-indicatoren
• Analyse van geldstromen – crimescripts
• Organisatiestructuur – drughandel – afzet
• Hoe gebeuren de betalingen?
• Professionele ondergrondse bankiersnetwerken – cash-kanaal
• Money flow in de gehele drugsketen – horizontale stromen
• Money flow in de gehele drugsketen – verticale stromen

Praktische informatie

Dit webinar on demand bevat:

• Module 1:
  • Masterclass in witwasmethodieken - Deel 1: Cash-kanaal door Geert Delrue
• een oefentest
• een afsluitende test (slecht 1 keer af te leggen).

De bedoeling is dat je de video opname goed doorneemt op je eigen tempo vooraleer je de test aflegt. 

Oefentest

De oefentest bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan deze oefentest verschillende keren afleggen, ter voorbereiding van de afsluitende test. 

Aflsuitende test 

De afsluitende test bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan de test slechts 1 keer afleggen en je moet minstens 50% halen om te slagen. Download hier je attest met bijscholingspunten als je geslaagd bent. Ben je niet geslaagd? Dan heb je jammer genoeg geen recht op een attest geregelde bijscholing.

Opgelet! Zorg dat je de leerstof voldoende beheerst voor je de afsluitende test opent. Je hebt namelijk maar 1 kans om de afsluitende test in te vullen. 

Praktische informatie e-learnings:

Onze e-learnings worden niet ondersteund door Microsoft Edge. Gelieve de e-learning te openen in een andere browser.