La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme constitue l’un des plus grands défis de notre époque. Les criminels utilisent en effet des méthodes de plus en plus complexes pour dissimuler les produits illicites et les intégrer dans l’économie légale.

Cette formation s’inscrit dans le programme « Apprendre à reconnaître les typologies de blanchiment » et propose une analyse approfondie des approches internationale, européenne et nationale en matière de criminalité organisée et des flux financiers qui y sont associés.

Au cours de la formation, les définitions juridiques et criminologiques du blanchiment seront présentées, tout comme les raisons pour lesquelles cette pratique est particulièrement attractive pour les criminels. Le modèle classique du blanchiment – composé de trois phases (placement, dissimulation et intégration) – sera étudié et mis en relation avec les typologies et techniques pertinentes. La formation met également en lumière le rôle des acteurs nationaux et internationaux, tels que le GAFI, les CRF, la CFI, les autorités de contrôle et les entités assujetties. Les différences et la complémentarité entre l’Approche Basée sur les Risques (RBA) et la Typology Based Approach™ (TBA) seront également examinées.

Objectifs

Au terme de cette formation, vous aurez une vision claire de la réalité du blanchiment et du financement du terrorisme, et comprendrez comment ceux-ci sont directement liés aux différentes typologies de blanchiment. Cette formation est incontournable pour toute personne impliquée dans la prévention et la détection des flux financiers d’origine criminelle.

À l’issue de cette formation, les participants seront en mesure de :

• d’expliquer ce qu’est le blanchiment d’argent, tant d’un point de vue juridique que criminologique ;
• de décrire le mod7lE classique du blanchiment (placement, dissimulation, intégration) et le relier aux typologies et techniques pertinentes ;
• de comprendre et appliquer en pratique la distinction ainsi que la complémentarité entre l’approche basée sur les risques (RBA) et la Typology Based Approach™ (TBA) ;
• d’analyser le rôle des acteurs nationaux et internationaux (GAFI, CRF, CTIF, autorités de contrôle, entités assujetties) dans la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme ;
• de distinguer les cinq principaux canaux de blanchiment (espèces, comptes bancaires, crypto-actifs, personnes morales, autres) et identifier, pour chacun, les techniques les plus courantes ;
• d’analyser les techniques utilisées dans le canal bancaire et le canal crypto, notamment : dépôts et retraits en espèces, structuring, mules financières, co-mingling, recours aux prestataires de services de paiement (PSP), virements internationaux, vIBAN, banque correspondante, cartes prépayées, services de mixing crypto, DeFi, NFT, etc. ;
• d’utiliser la méthode du crime scripting pour décomposer les processus criminels en phases et identifier les actions, moyens et acteurs impliques ;
• de cartographier les flux financiers lies à la criminalité financière et a la cybercriminalité, y compris les flux horizontaux et verticaux dans l’ensemble de la chaine de fraude ;
• d’analyser un cas pratique tel que la fraude pyramidale dans les canaux bancaire et crypto ;
• d’affiner leurs capacités de détection et renforcer leur vigilance en acquérant une meilleure compréhension des mécanismes de blanchiment et des transactions atypiques.

Ces objectifs permettent aux participants, à l’issue de la formation, de mettre en place et de mettre en œuvre au sein de leur organisation une politique anti-blanchiment efficace et conforme, fondée sur les risques et les typologies.

Public cible

• Intermédiaires en services bancaires et d’investissement, crédits et assurances
• Gratuit pour les employés de la CP 341

Contenu bref

INTRODUCTION

CANAL DES FLUX FINANCIERS PRINCIPAUX : COMPTES BANCAIRES

• Introduction à l'approche typologique – Typology Based ApproachTM
• Flux monétaires - principaux canaux
• Techniques de blanchiment dans le canal principal « compte bancaire »
• Comparaison du canal « espèces » et du canal « compte bancaire/cryptos »
• Les bonnes combinaisons de transactions atypiques sont-elles examinées ?
• Techniques de blanchiment dans le canal principal « espèces »
• Banques
• Dépôts d'espèces
• Retraits d'espèces
• Générateurs de liquidités
• Retraits d'espèces via les distributeurs automatiques de billets (DAB)
• Structuring
• Mules financières (Money Mules)
• Gestionnaires de mules financières (Money Mule Managers)
• Technique de compensation
• Co-mingling

CANAL DES FLUX FINANCIERS PRINCIPAUX : CRYPTOS

• Introduction – Approche typologique – Approche typologique
• Flux monétaires – principaux canaux
• Techniques de blanchiment d'argent dans le canal principal des « cryptos »
• Les bonnes combinaisons de transactions atypiques sont-elles examinées ?
• Techniques de blanchiment dans le canal des « cryptos »
• Services de mixage
• Chain hopping
• Exchange hopping
• Non Fungible Tokens (NFT)
• Finance décentralisée (DeFi)
• Wash-trading
• Cartes de crédit crypto
• Plateformes de cryptos en ligne

FLUX FINANCIERS

• Régions du monde financièrement incluses et financièrement exclues
• Flux financiers
• Flux financiers – Criminalité financière et cybercriminalité
• Analyse des flux financiers dans la criminalité financière et la cybercriminalité
• Scripts criminels – Criminalité financière et cybercriminalité
• Structure organisationnelle – Criminalité financière et cybercriminalité
• Comment se déroulent les paiements ?
• Flux monétaires dans toute la chaîne de fraude – flux horizontaux et verticaux
• Exemple – Fraude pyramidale – Compte bancaire / canal cryptos – Flux financiers

Informations pratiques

Ce webinaire à la demande comprend :

Module 1 :

• une vidéo de la présentation sur le thème « Masterclass en méthodologies de blanchiment - Partie 2 : Canal des comptes bancaires et des cryptos» par Geert Delrue
• un test d'entraînement
• un test final (à effectuer une seule fois)

L’objectif est que vous visionniez attentivement la vidéo à votre propre rythme avant de passer le test.

Test d'entraînement 

Le test d'entraînement se compose de 10 questions à choix multiple. Vous pouvez passer ce test autant de fois que vous le souhaitez afin de vous préparer au test final.

Test final

Le test final comprend 10 questions à choix multiple. Vous ne pouvez le passer qu’une seule fois et vous devez obtenir au moins 50 % pour réussir.
Téléchargez ici votre attestation avec les points de formation continue si vous avez réussi. Vous avez échoué ? Dans ce cas, vous n’avez malheureusement pas droit à une attestation de formation continue réglementée.

Attention ! Assurez-vous de bien maîtriser la matière avant d’ouvrir le test final. Vous n’avez en effet qu’une seule tentative pour remplir ce test final.

Informations pratiques e-learnings :
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