Cette formation s’inscrit dans le programme « Apprendre à reconnaître les typologies de blanchiment » et constitue une introduction essentielle au domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Elle représente un point de départ idéal pour toute personne souhaitant acquérir une première compréhension des concepts de base et du contexte général de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Une approche cohérente et globale est indispensable pour lutter efficacement contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Dans ce combat, il est crucial de comprendre les infractions sous-jacentes qui alimentent et génèrent les flux financiers illicites sous-jacents.

Objectifs

Cette formation vous permettra de mieux comprendre les réalités de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et vous expliquera comment une approche fondée sur les risques constitue un outil particulièrement efficace pour détecter ces phénomènes. Cette formation est essentielle pour toute personne impliquée dans la prévention et la détection des flux financiers d'origine criminelle.

À l’issue de cette formation, les participants seront en mesure :

• d’expliquer le contexte international et national de la lutte contre le blanchiment d’argent et la criminalité organisée, y compris le rôle des acteurs tels que le GAFI, les CRF (FIU), la CTIF, l’Union européenne et les autorités de supervision ;
• de comprendre les définitions juridiques et criminologiques du blanchiment et savoir les distinguer et les appliquer dans des cas pratiques ;
• de décrire les principales phases du modèle de blanchiment (placement, dissimulation, intégration) et relier les typologies à chacune de ces phases ;
• d’expliquer pourquoi le blanchiment est attractif pour les criminels et reconnaître les motivations criminologiques ;
• de nommer et reconnaître les différentes catégories et modes opératoires des typologies de blanchiment dans des cas pratiques authentiques ;
• de situer les typologies selon les obligations professionnelles, l’obligation de déclaration, les infractions sous-jacentes et les modes opératoires ;
• d’expliquer la différence entre une « Risk Based Approach » et une « Typology Based Approach™ », y compris leurs avantages et inconvénients dans la pratique des institutions financières et des « gatekeepers » (intermédiaires clés) ;
• d’identifier les indicateurs et « red flags » pouvant révéler des opérations de blanchiment, selon l’approche fondée sur les typologies ;
• d’appliquer les mesures appropriées et les techniques d’investigation pour prévenir et signaler les pratiques de blanchiment dans son propre environnement professionnel ;
• de comprendre le rôle de « gatekeeper » et l’importance sociétale d’une lutte active contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT), y compris la détection des tendances et l’activation des chaînes de déclaration ;
• d’évaluer le contexte général et l’importance d’une approche cohérente dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ;
• d’identifier les infractions sous-jacentes qui génèrent des flux financiers illicites et constituent la base du blanchiment et du financement du terrorisme ;
• de distinguer l’approche fondée sur les typologies et l’approche fondée sur les risques, et en expliquer la complémentarité ;
• d’appliquer le concept et la méthode de « crime scripting » pour analyser les processus criminels liés à la criminalité organisée et les décomposer en phases, avec les actions, moyens et acteurs nécessaires ;
• d’analyser, sur la base du « crime scripting », les flux financiers liés à différents processus criminels afin de mieux comprendre les mécanismes de blanchiment et leur intégration dans l’économie légale ;
• d’affiner sa propre capacité de détection en acquérant une meilleure compréhension de la criminalité (organisée) et de la circulation des produits criminels au sein du système financier.

Ces objectifs permettent aux participants, à l’issue de la formation, de mettre en place et de mettre en œuvre au sein de leur organisation une politique anti-blanchiment efficace et conforme, fondée sur les risques et les typologies.

Public cible

• Intermédiaires en services bancaires et d’investissement, crédits et assurances
• Gratuit pour les employés de la CP 341

Contenu bref

INTRODUCTION

APROCHE BASÉE SUR LES TYPOLOGIES (TYPOLOGY BASED APPROACHTM)

• Catégories de typologies anti-blanchiment
• Crime Time Line – contextualisation de l’approche basée sur les typologiesTM
• Typologies selon la catégorie de déclarant – assujetties à la LAB
• Typologies selon la phase du blanchiment
• Typologies selon les infractions à la loi anti-blanchiment
• Typologies selon les infractions aux obligations professionnelles
• Typologies selon la stratégie
• Typologies selon les délits sous-jacents
• Typologies selon les jugements et arrêts
• Typologies selon les modes opératoires

Informations pratiques

Ce webinaire à la demande comprend :

Module 1 :

• une vidéo de la présentation sur le thème « Lutte contre le blanchiment et les typologies : approche basée sur les typologies» par Geert Delrue
• un test d'entraînement
• un test final (à effectuer une seule fois)

L’objectif est que vous visionniez attentivement la vidéo à votre propre rythme avant de passer le test.

Test d'entraînement 

Le test d'entraînement se compose de 10 questions à choix multiple. Vous pouvez passer ce test autant de fois que vous le souhaitez afin de vous préparer au test final.

Test final

Le test final comprend 10 questions à choix multiple. Vous ne pouvez le passer qu’une seule fois et vous devez obtenir au moins 50 % pour réussir.
Téléchargez ici votre attestation avec les points de formation continue si vous avez réussi. Vous avez échoué ? Dans ce cas, vous n’avez malheureusement pas droit à une attestation de formation continue réglementée.

Attention ! Assurez-vous de bien maîtriser la matière avant d’ouvrir le test final. Vous n’avez en effet qu’une seule tentative pour remplir ce test final.

Informations pratiques e-learnings :
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