Ce webinaire fait partie du programme de formation « Apprendre à reconnaître les typologies de blanchiment d’argent » et fournit une introduction essentielle au domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent (LAB). Il s’agit d’un point de départ idéal pour quiconque souhaite acquérir un premier aperçu des concepts de base et du contexte général de la lutte contre le blanchiment d’argent.

Une approche cohérente et globale est essentielle pour lutter efficacement contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Dans cette lutte, il est crucial de comprendre les crimes sous-jacents qui alimentent et génèrent les flux financiers illicites. Ce webinaire fournira une analyse approfondie de certains des cybercrimes organisés qui conduisent au blanchiment d'argent, notamment Boiler Room Fraud, Recovery Room Fraud, la fraude au PDG à la fraude pyramidale, de la fraude Ponzi, la fraude aux cryptomonnaies, à la fraude aux options binaires et à la création de ses propres cryptomonnaies et beaucoup d'autres. Ces cybercrimes génèrent des revenus énormes qui sont ensuite blanchis à travers des mécanismes complexes visant à les intégrer dans l’économie légale.

Objectifs

À l’issue de cette formation, les participants seront en mesure de :

• d’expliquer les concepts fondamentaux de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
• de situer l’importance d’une approche cohérente et globale face a des méthodes criminelles de plus en plus sophistiquées.
• d’identifier les infractions sous-jacentes qui génèrent les flux financiers illicites.
• de décrire et comparer les stratégies nationales, européennes et internationales de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
• de situer la place spécifique de la cybercriminalité dans ces stratégies.
• de définir la cybercriminalité et distinguer criminalité financière et criminalité numérique.
• d’identifier les systèmes numériques utilisés comme instruments ou cibles de crimes.
• d’expliquer les niveaux d’organisation (simple, semi-organise, organise) et les sous-catégories de cybercriminalité.
• de distinguer les attaques visant des individus et celles visant des organisations.
• de reconnaitre les principales formes de fraude en ligne : fraude amoureuse, phishing, spoofing, sextorsion, usurpation d’identité, fraude au fournisseur, fraude WhatsApp, fraude a la facture, fraude aux loteries, etc.
• d’expliquer le fonctionnement de fraudes plus complexes : pump & dump (actions/crypto), cloned firms, agences de recouvrement fictives, escrow fraud, faux prêts, keylogging, carding, skimming, clickjacking, formjacking, etc.
• d’évaluer l’impact de ces typologies sur la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
• de décomposer un processus criminel en différentes phases et identifier les actions, moyens et acteurs impliques.
• de cartographier les flux financiers associes pour mettre en lumière les mécanismes de blanchiment.
• de comprendre comment les produits criminels circulent et sont intègres dans le système financier.
• de développer une expertise pratique pour détecter et analyser les schémas de blanchiment.
• d’affiner sa capacite de détection et renforcer sa vigilance face aux risques émergents.
• de mettre en pratique les connaissances acquises dans des contextes concrets de conformité, de supervision et d’investigation.

Ces objectifs permettent aux participants, à l’issue de la formation, de mettre en place et de mettre en œuvre au sein de leur organisation une politique anti-blanchiment efficace et conforme, fondée sur les risques et les typologies.

Public cible

• Intermédiaires en services bancaires et d’investissement, crédits et assurances
• Gratuit pour les employés de la CP 341

Contenu bref

INTRODUCTION

DÉLITS NUMÉRIQUES SIMPLES ET SEMI ORGANISÉS

• Contextualisation de la criminalité numérique dans l’approche typologique
• Catégories principales de criminalité
• La Toile – la frontière finale
• C’est quoi la cybercriminalité ?
• Le système numérique ou le réseau numérique est un instrument
• Le système ou le réseau numérique est un instrument d’activité criminelle
• Le système ou le réseau numérique est la cible d’activité criminelle
• Le système numérique comme la cible ou l’instrument d’activité criminelle – synthèse
• Sous catégories d’activité numérique
• Criminalité numérique contre les particuliers
• Types de criminalité selon le degré d’organisation
• Toutes sortes de criminalité numérique organisée
• Toutes sortes de criminalité numérique simple et organisée
• Pourquoi les criminels vont-ils sur la Toile ?

DE LA CYBERCRIMINALITE SIMPLE A LA CYBERCRIMINALITE SEMI-ORGANISEE CONTRE LES PARTICULIERS

• Cybercriminalité simple et semi-organisée contre des individus
• Cybercriminalité vs. criminalité financière
• Fraude à l'amitié
• Advance fee
• Fraude au fournisseur
• Utilisation de logiciels malveillants
• Website spoofing
• Email spoofing
• Phishing
• Fraude à la carte SIM
• Ingénierie sociale
• Fraude par affinité
• Fraude à l'acquisition
• Fraude d'identité
• Vol d'identité
• Doxing
• Shouldersurfing
• Fraude aux rencontres (dating fraud)
• Fraude à l'investissement – ​​immobilier
• Fraude 419
• Fraude aux applications de paiement – ​​« Fraude WhatsApp »
• Fraude liée à un problème d'argent temporaire
• Fraude liée à des problèmes d'argent temporaires – utilisation de vIBANS
• Fraude à la facture
• Fraude par sextorsion
• Entreprises clonées (cloned websites)
• Shill bidding
• Mutiple bidding
• Fraude « Tikkie »
• Fee stacking
• Utilisation de cartes de crédit volées
• Devis de prêts frauduleux – « Advance fee loans »
• Pomper et vider (pump and dump)(actions)
• Pomper et vider (pump and dump)(crypto)
• Agences de recouvrement de créances frauduleuses
• Fraude au compte coffre sécurisé
• Utilisation de logiciels malveillants
• Cyber smear
• Fausses loteries
• Skimming
• Carding
• Fraude émotionnelle
• Fraude aux enchères – « Fraude aux enchères »
• Keylogging
• Fraude à l’offre d'emploi – « plans de télétravail »
• Fraude via de faux sites Web intermédiaires de confiance – « escrow sites »
• Fraude Wangiri
• Click jacking
• Form jacking

FLUX FINANCIERS

• Partie financièrement inclue du monde
• Flux financiers – criminalité financière
• Analyse des flux financiers de la criminalité numérique – crime scripting
• Scénarios criminels – crimes financiers
• Structure organisationnelle – criminalité financière et fraude
• Comment sont effectués les paiements ?
• Flux monétaires dans toute la chaîne de fraude – flux horizontaux et verticaux
• Exemple – fraude pyramidale – canal bancaire – flux financiers

Informations pratiques

Ce webinaire à la demande comprend :

Module 1 :

• une vidéo de la présentation sur le thème « Le lien entre la criminalité numérique comme crime sous-jacent au niveau organisationnel simple et semi-organisé et le blanchiment» par Geert Delrue
• un test d'entraînement
• un test final (à effectuer une seule fois)

L’objectif est que vous visionniez attentivement la vidéo à votre propre rythme avant de passer le test.

Test d'entraînement 

Le test d'entraînement se compose de 10 questions à choix multiple. Vous pouvez passer ce test autant de fois que vous le souhaitez afin de vous préparer au test final.

Test final

Le test final comprend 10 questions à choix multiple. Vous ne pouvez le passer qu’une seule fois et vous devez obtenir au moins 50 % pour réussir.
Téléchargez ici votre attestation avec les points de formation continue si vous avez réussi. Vous avez échoué ? Dans ce cas, vous n’avez malheureusement pas droit à une attestation de formation continue réglementée.

Attention ! Assurez-vous de bien maîtriser la matière avant d’ouvrir le test final. Vous n’avez en effet qu’une seule tentative pour remplir ce test final.

Informations pratiques e-learnings :
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