Cette formation fait partie du programme « Apprendre à reconnaître les typologies de blanchiment » et offre une introduction incontournable à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Elle constitue un point de départ idéal pour toute personne désireuse de comprendre les concepts fondamentaux et de se familiariser avec le cadre général de la lutte contre ces phénomènes.

La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme figure parmi les plus grands défis de notre époque. Les criminels recourent à des méthodes toujours plus complexes pour dissimuler les produits illicites et les intégrer dans l’économie légale. Une approche cohérente et globale est dès lors indispensable. Ceux qui souhaitent relever ce défi doivent non seulement maîtriser la législation, mais surtout acquérir une compréhension approfondie des infractions sous-jacentes qui génèrent ces flux financiers illicites.

Objectifs

Cette formation allie un cadre théorique solide à des perspectives pratiques et à des exemples réalistes, offrant ainsi aux participants une vision claire et concrète de la réalité du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme. Elle est incontournable pour toute personne impliquée dans la prévention, la détection et la lutte contre les flux financiers d’origine criminelle, et constitue une occasion unique de renforcer des connaissances et des compétences directement applicables dans la pratique quotidienne de la conformité, de la supervision et de l’enquête.

À l’issue de cette formation, les participants seront en mesure :

• d’analyser les stratégies nationales, européennes et internationales de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
• de situer les différentes classifications de la criminalité financière dans le cadre plus large de l’AML/CFT.
• de faire la distinction entre les délits financiers purs et les diverses formes de fraude.
• d’expliquer les typologies de criminalité financière selon leur degré d’organisation : fraude simple, semi-organisée et organisée.
• d’exposer pourquoi les criminels choisissent la fraude et comment expliquer la criminalité financière.
• de distinguer la fraude fiscale, la contrefaçon de monnaie et la fraude documentaire ou identitaire (fraude aux documents, fraude look-a-like, fraude aux « billets noirs », fraude émotionnelle, etc.).
• d’acquérir une compréhension approfondie de la corruption, de la fraude sociale, de la faillite frauduleuse et de l’abus de personnes morales.
• d’analyser la fraude liée à l’immobilier, aux investissements, aux documents bancaires, aux assurances ou aux biens de valeur.
• de situer les formes avancées de fraude telles que le délit d’initié, les rip deals, la carambouille ou la fraude dite de multiplication miraculeuse.
• de décrire la structure organisationnelle de la criminalité financière et de la fraude.
• de comprendre comment s’effectuent les paiements dans des montages frauduleux.
• d’analyser les flux financiers horizontaux et verticaux dans l’ensemble de la chaîne de fraude.
• d’appliquer la méthode du crime scripting pour décomposer les processus de criminalité financière en différentes phases.
• d’identifier, pour chaque phase, les actions, moyens et acteurs nécessaires.
• de cartographier en détail les flux financiers associés afin de détecter les mécanismes de blanchiment.
• d’acquérir une compréhension des mécanismes utilisés pour dissimuler les produits illicites et les intégrer dans le système financier.
• d’affiner ses propres capacités de détection des pratiques de blanchiment et renforcer sa vigilance face aux risques.
• de combiner les connaissances théoriques avec des exemples pratiques issus de la conformité, de la supervision et de l’enquête.
• de développer une vision claire et concrète de la réalité du blanchiment, de la fraude et du financement du terrorisme.
• d’acquérir des connaissances et compétences immédiatement applicables, contribuant à une prévention, une détection et une lutte efficaces contre les flux financiers d’origine criminelle.

Ces objectifs permettent aux participants, à l’issue de la formation, de mettre en place et de mettre en œuvre au sein de leur organisation une politique anti-blanchiment efficace et conforme, fondée sur les risques et les typologies.

Public cible

• Intermédiaires en services bancaires et d’investissement, crédits et assurances
• Gratuit pour les employés de la CP 341

Contenu bref

INTRODUCTION

DÉLITS FINANCIERS

• Situation de la criminalité financière dans l'approche typologique
• Principales catégories de criminalité
• Différentes classifications de la criminalité financière
• Délits financiers purs et fraudes de toutes sortes
• Types de crimes non financiers par niveau d'organisation
• Criminalité financière - toutes sortes de fraudes simples
• Criminalité financière - toutes sortes de fraudes semi-organisées
• Criminalité financière - toutes les formes de fraude organisées
• Pourquoi choisir la criminalité financière – la fraude ?
• Comment expliquer la criminalité / fraude financière ?
• Criminalité horizontale et verticale
• Crime financier vertical
• Fraude fiscale
• Faux monnayage
• Falsification et contrefaçon de documents – fraude documentaire
• Corruption
• Fraude sociale
• Criminalité financière horizontale – niveau « entreprise »
• Abus de personnes morales
• Exemple d’abus de personnes morales – abus de faillite frauduleuse
• Criminalité financière horizontale – niveau « personne »
• Fausse qualité
• Fraude à l'investissement – ​​immobilier
• Fraude impliquant l'achat et la vente de biens rares et/ou de valeur
• Fraude aux documents bancaires
• Fraude à l'assurance
• Carambouille
• Non-livraison des marchandises payées
• Abus d’initié
• Fraude look-a-like – Fraude à l'identité
• Fraude caritative
• Fraude émotionnelle
• Fraude au bitume
• Fraude au « wash wash » ou au « billet noir »
• Multiplication miraculeuse
• Ripdeal
• Switcheroo
• Interception et falsification de correspondance – fraude au « post-it »
• Fraude à l'investissement – ​​toutes formes
• Fraude à la facture – envoi de fausses factures

FLUX FINANCIERS

• Partie du monde financièrement incluse et financièrement exclue
• Flux financiers – criminalité financière
• Scénarios criminels – crimes financiers
• Structure organisationnelle – criminalité financière et fraude
• Comment sont effectués les paiements ?
• Flux monétaires dans toute la chaîne de fraude – flux horizontaux et verticaux
• Exemple – fraude pyramidale – canal bancaire – flux financiers

Informations pratiques

Ce webinaire à la demande comprend :

Module 1 :

• une vidéo de la présentation sur le thème « LCB : délits sous-jacents financiers» par Geert Delrue
• un test d'entraînement
• un test final (à effectuer une seule fois)

L’objectif est que vous visionniez attentivement la vidéo à votre propre rythme avant de passer le test.

Test d'entraînement 

Le test d'entraînement se compose de 10 questions à choix multiple. Vous pouvez passer ce test autant de fois que vous le souhaitez afin de vous préparer au test final.

Test final

Le test final comprend 10 questions à choix multiple. Vous ne pouvez le passer qu’une seule fois et vous devez obtenir au moins 50 % pour réussir.
Téléchargez ici votre attestation avec les points de formation continue si vous avez réussi. Vous avez échoué ? Dans ce cas, vous n’avez malheureusement pas droit à une attestation de formation continue réglementée.

Attention ! Assurez-vous de bien maîtriser la matière avant d’ouvrir le test final. Vous n’avez en effet qu’une seule tentative pour remplir ce test final.

Informations pratiques e-learnings :
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