Cette formation s’inscrit dans le programme « Apprendre à reconnaître les typologies de blanchiment » et constitue une introduction essentielle au domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Elle représente un point de départ idéal pour toute personne souhaitant acquérir une première compréhension des concepts de base et du contexte général de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Une approche cohérente et globale est indispensable pour lutter efficacement contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Dans ce combat, il est crucial de comprendre les infractions sous-jacentes qui alimentent et génèrent les flux financiers illicites.

Objectifs

Au terme de cette formation, vous aurez une vision claire de la réalité du blanchiment et du financement du terrorisme, et comprendrez comment ceux-ci sont directement liés aux différentes typologies de blanchiment. Cette formation est incontournable pour toute personne impliquée dans la prévention et la détection des flux financiers d’origine criminelle.

À l’issue de cette formation, les participants seront en mesure de :

• de comprendre les principes de base et les cadres juridiques de la loi anti-blanchiment (LAB) ainsi que les 40 recommandations internationales du GAFI relatives à l’approche fondée sur les risques (Risk Based Approach – RBA).
• être capable de réaliser une analyse générale des risques liés aux activités de l’entreprise, en tenant compte des risques pertinents propres au secteur.
• effectuer une évaluation individuelle des risques de la clientèle afin de mettre en place des contrôles et mesures ciblés.
• Ces objectifs permettent aux participants, à l’issue de la formation, de mettre en place et de mettre en œuvre au sein de leur organisation une politique anti-blanchiment efficace et conforme, fondée sur les risques et les typologies.
• avoir une compréhension du processus cyclique d’identification, d’évaluation, de gestion et de suivi des risques au sein d’une organisation.
• être capable de mettre en place une organisation interne avec des responsabilités clairement définies, y compris la désignation d’un responsable chargé de l’application de la LAB.
• développer et à mettre en œuvre des procédures de contrôle interne et un manuel opérationnel adaptés aux risques spécifiques de l’organisation.
• de comprendre l’importance d’une politique rigoureuse d’acceptation de la clientèle et de la bonne exécution des procédures d’identification et de vérification des clients.
• reconnaître les transactions atypiques et sait quand et comment les signaler à la Cellule de Traitement des Informations Financières (CTIF).
• être conscient de l’obligation de déclaration, de l’obligation de conservation des documents ainsi que de la nécessité de former et de sensibiliser le personnel.
• connaître l’impact des embargos financiers, des mesures limitant l’« usage abusif » des relations d’affair

Ces objectifs permettent aux participants, à l’issue de la formation, de mettre en place et de mettre en œuvre au sein de leur organisation une politique anti-blanchiment efficace et conforme, fondée sur les risques et les typologies.

Public cible

• Intermédiaires en services bancaires et d’investissement, crédits et assurances
• Gratuit pour les employés de la CP 341

Contenu bref

INTRODUCTION

• But de la formation
• La lutte à la criminalité (financière) (numérique) organisée
• L’approche nationale et internationale à la lutte au blanchiment
• Partie financièrement inclue et exclue du monde
• Ligne de temps du crime (contextualisation)
• L’organisation de la lutte au blanchiment
• C’est quoi le blanchiment – juridique
• Comparaison – code pénal et la loi anti-blanchiment
• C’est quoi le blanchiment – juridique – verbes clés
• Object du blanchiment
• C’est quoi le blanchiment - criminologique ?
• Pourquoi blanchir ?
• Notion de « blanchiment » dans l’histoire
• Qu’est-ce qui fait le blanchiment si intéressant pour les criminels
• Les conséquences économiques et sociales du blanchiment
• Modèle de blanchiment : 3 phases
• Flux financiers - origine
• Flux financiers – destination
• Approche basée sur les risques versus approche basée sur les typologies
• Approche basée sur les risques
• Approche basée sur les typologies
• Types de blanchiment
• Types de blanchiment selon le degré d’organisation
• Acteurs lutte au blanchiment – international et national
• Acteurs lutte au blanchiment – international
• Groupe d’action financière – GAFI
• Cellules de renseignements financières étrangères – CRF’s
• Union Européenne – Parlement européen
• Acteurs lutte au blanchiment – national
• Autorités de contrôle et de surveillance
• Entités assujetties
• Banque Nationale de Belgique
• F.S.M.A.
• Cellule de Traitement de Informations Financières
• Police intégrée
• Justice
• Chaine de déclaration, d’enquête et de poursuites
• Relation entre le blanchiment et le financement du terrorisme
• Sources financières du blanchiment
• Sources financières du financement du terrorisme
• Comparaison entre le blanchiment et le financement du terrorisme
• Le blanchiment – 2 caractéristiques principales
• Le financement du terrorisme – 2 caractéristiques principales
• Synthèse – comparaison blanchiment et financement du terrorisme
• Abréviations couramment utilisées

Informations pratiques

Ce webinaire à la demande comprend :

Module 1 :

• une vidéo de la présentation sur le thème « Introduction à lutte au blanchiment et le financement du terrorisme – Concepts de base et contexte général» par Geert Delrue
• un test d'entraînement
• un test final (à effectuer une seule fois)

L’objectif est que vous visionniez attentivement la vidéo à votre propre rythme avant de passer le test.

Test d'entraînement 

Le test d'entraînement se compose de 10 questions à choix multiple. Vous pouvez passer ce test autant de fois que vous le souhaitez afin de vous préparer au test final.

Test final

Le test final comprend 10 questions à choix multiple. Vous ne pouvez le passer qu’une seule fois et vous devez obtenir au moins 50 % pour réussir.
Téléchargez ici votre attestation avec les points de formation continue si vous avez réussi. Vous avez échoué ? Dans ce cas, vous n’avez malheureusement pas droit à une attestation de formation continue réglementée.

Attention ! Assurez-vous de bien maîtriser la matière avant d’ouvrir le test final. Vous n’avez en effet qu’une seule tentative pour remplir ce test final.

Informations pratiques e-learnings :
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