Deze opleiding maakt deel uit van het programma “Leren herkennen van witwastypologieën” en biedt een essentiële introductie tot de wereld van anti-witwassen (AML) en de financiering van terrorisme (CFT). Ze vormt het ideale startpunt voor iedereen die inzicht wil verwerven in de basisconcepten en het bredere kader van de strijd tegen financiële criminaliteit. De bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering is een van de grootste uitdagingen van onze tijd.

Criminelen maken immers gebruik van steeds complexere methoden om illegale opbrengsten te verhullen en te integreren in de legale economie. Een coherente en alomvattende aanpak is daarom noodzakelijk, waarbij kennis van de wetgeving hand in hand gaat met inzicht in de onderliggende misdrijven die aan de basis liggen van deze illegale geldstromen.

Doelstelling

Deze opleiding combineert een solide theoretisch kader met praktische inzichten en realistische voorbeelden, waardoor deelnemers een helder en concreet beeld krijgen van de realiteit van witwassen en de financiering van terrorisme. Zij is onmisbaar voor iedereen die betrokken is bij de preventie, detectie en bestrijding van financiële stromen van criminele oorsprong en biedt een unieke kans om kennis en vaardigheden te versterken die direct toepasbaar zijn in de dagelijkse praktijk van compliance, toezicht en onderzoek.
 

Na het volgen van deze opleiding kunnen de deelnemers:

• de kernbegrippen en het algemene kader van anti-witwassen (AML) en de financiering van terrorisme (CFT) toelichten.
• het belang van een coherente en alomvattende aanpak in de strijd tegen cybercriminaliteit begrijpen.
• het verband leggen tussen wetgeving en de onderliggende misdrijven die illegale geldstromen genereren.
• de nationale, Europese en internationale strategieën in de strijd tegen witwassen en CFT analyseren.
• cybercriminaliteit situeren binnen de bredere AML/CFT-context.
• het internet en digitale netwerken begrijpen als instrument of doelwit van criminele activiteiten.
• het onderscheid maken tussen eenvoudige, semi-georganiseerde en georganiseerde vormen van cybercriminaliteit.
• de subcategorieën van cybercriminaliteit benoemen en analyseren.
• de parallellen en verschillen tussen cybercriminaliteit en financiële criminaliteit verklaren.
• verschillende vormen van cybercrime tegen personen en organisaties identificeren, zoals vriendschapsfraude, phishing, spoofing, malware, social engineering, identiteitsfraude, sextortion en leveranciers- of factuurfraude.
• moderne fraudevormen toelichten, waaronder WhatsApp- en betaalappfraude, misbruik van vIBANs, cloned firms, fraude met veilige kluisrekeningen, Pump & Dump (aandelen en crypto), en technieken zoals skimming, carding, keylogging, clickjacking en formjacking.
• inzicht verwerven in de geldstromen die met cybercriminaliteit gepaard gaan.
• crime scripting toepassen om cybercrimeprocessen in fasen te analyseren en daarbij telkens de handelingen, middelen en actoren te identificeren.
• de financiële stromen die voortkomen uit eenvoudige en georganiseerde cybercriminaliteit in kaart brengen.
• begrijpen hoe witwasmechanismen worden ingezet om de illegale herkomst van opbrengsten te verhullen.
• begrijpen hoe criminele gelden circuleren en geïntegreerd worden in het financiële systeem.
• de eigen detectiecapaciteit verfijnen en waakzaamheid voor nieuwe risico’s vergroten.
• theoretische inzichten combineren met praktijkvoorbeelden uit compliance, toezicht en onderzoek.
• een helder en concreet beeld ontwikkelen van de realiteit van witwassen, cybercriminaliteit en CFT.
• direct toepasbare kennis en vaardigheden verwerven voor de preventie, detectie en bestrijding van financiële stromen van criminele oorsprong.

Doelgroep

• Tussenpersonen bank- en beleggingsdiensten, kredieten en verzekeringen
• Gratis voor medewerkers PC 341

Korte inhoud

INLEIDING

FINANCIËLE CRIMINALITEIT

• Situering financiële criminaliteit in de typologie-gebaseerde aanpakTM
• Hoofdcategorieën van criminaliteit
• Verschillende indelingen van financiële criminaliteit
• Zuivere financiële misdrijven en allerhande vormen van fraude
• Types niet-financiële misdrijven volgens organisatiegraad
• Financiële criminaliteit - allerhande vormen van eenvoudige fraude
• Financiële criminaliteit - allerhande vormen van semi georganiseerde fraude
• Financiële criminaliteit - allerhande vormen van georganiseerde fraude
• Waarom kiezen voor financiële criminaliteit – fraude?
• Hoe financiële criminaliteit / fraude verklaren?
• Horizontale en verticale criminaliteit
• Verticale financiële criminaliteit
• Fiscale fraude
• Valsemunterij
• Vervalsing en namaking van documenten – documentaire fraude
• Corruptie
• Sociale fraude
• Horizontale financiële criminaliteit – niveau “onderneming”
• Misbruik van rechtspersonen
• Voorbeeld van misbruik van rechtspersonen – misbruik van frauduleus faillissement
• Horizontale financiële criminaliteit – niveau “personen”
• Valse hoedanigheid
• Investeringsfraude – vastgoed
• Fraude met aan- en verkoop van zeldzame en/of kostbare goederen
• Fraude met bankdocumenten
• Verzekeringsfraude
• Carambouille
• Niet-levering van betaalde goederen
• Misbruik van voorkennis
• Look-a-like fraude – Identiteitsfraude
• Fraude via liefdadigheid
• Emotiefraude
• Asfaltfraude
• “Wash wash” of “zwarte biljetten”-fraude
• Miraculeuze vermenigvuldiging
• Ripdeal
• Wisseltruc
• Onderscheppen en vervalsen van correspondentie – “post-it”-fraude
• Investeringsfraude – allerhande vormen
• Factuurfraude – nagemaakte facturen versturen

CYBERCRIME

• Situering cybercrime in de typologie-gebaseerde aanpak
• Hoofdcategorieën van criminaliteit
• Internet – The Final Frontier
• Cybercrime en cybercrime-tools en -technieken
• Wat is cybercriminaliteit?
• Het computersysteem of –netwerk is een instrument van criminele activiteiten
• Het computersysteem of –netwerk is het doelwit van criminele activiteiten
• Het computersysteem of –netwerk als het instrument of doel voor criminele activiteiten – synthese
• Subcategorieën van cybercriminaliteit
• Cybercrime tegen organisaties
• Cybercrime tegen personen
• Types cybercriminaliteit volgens de graad van organisatie
• Allerhande vormen van georganiseerde cybercriminaliteit
• Allerhande vormen van eenvoudige en semi-georganiseerde cybercriminaliteit
• Waarom begeven criminelen zich op het Internet?
• …

VAN EENVOUDIGE TOT SEMI-GEORGANISEERDE CYBERCRIME TEGEN PERSONEN

• Eenvoudige en semi-georganiseerde cybercriminaliteit tegen personen
• Cybercriminaliteit versus financiële criminaliteit
• Vriendschapsfraude
• Advance fee fraud
• Leveranciersfraude
• Gebruik van malware
• Website spoofing
• Email spoofing
• Phishing
• Sim-kaart fraude
• Social engineering
• Affinity fraude
• Acquisitiefraude
• Identiteitsfraude
• Identiteitsdiefstal
• Doxing
• Shoulder surfing
• Datingfraude
• Investeringsfraude – vastgoed
• 419- fraude
• Betaalapp-fraude – “WhatsApp-fraude”
• Tijdelijk geldprobleem-fraude
• Tijdelijk geldprobleem-fraude – gebruik van vIBANS
• Factuur-fraude
• Sextortion fraude
• Cloned firms
• Shill bidding
• Multiple bidding
• Tikkie fraude
• Fee stacking
• Gebruik van gestolen creditcards
• Bedrieglijke lening offertes – “advance fee loans”
• Pump and Dump (aandelen)
• Pump and Dump (crypto)
• Frauduleuze incasso-bureaus
• Veilige kluisrekening fraude
• Gebruik van malware – malicious software
• Cyber smear
• Valse loterijen
• Skimming
• Carding
• Emotie-fraude
• Oplichting bij ver- en aankoop bij opbod – “Auction  fraud”
• Keylogging
• Werkaanbieding – “Work-at-home plans”
• Oplichting via valse websites van vertrouwenstussenpersonen – “escrow sites”
• Wangiri-fraude
• Click jacking
• Form jacking

FINANCIËLE STROMEN

• Financial included and financial excluded deel van de wereld
• Financiële stromen – financial criminaliteit
• Crime scripting – financiële criminaliteit
• Organisatiestructuur – financiële criminaliteit en fraude
• Hoe gebeuren de betalingen
• Money flow inde gehele fraudeketen – horizontale en verticale stromen
• Voorbeeld –piramidefraude – bank-kanaal – financiële stromen

Praktische informatie

Dit webinar on demand bevat:

• Module 1:
  • 'Het verband tussen eenvoudige en middelgrote cybercrime en witwassen' door Geert Delrue
• een oefentest
• een afsluitende test (slecht 1 keer af te leggen).

De bedoeling is dat je de video opname goed doorneemt op je eigen tempo vooraleer je de test aflegt. 

Oefentest

De oefentest bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan deze oefentest verschillende keren afleggen, ter voorbereiding van de afsluitende test. 

Aflsuitende test 

De afsluitende test bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan de test slechts 1 keer afleggen en je moet minstens 50% halen om te slagen. Download hier je attest met bijscholingspunten als je geslaagd bent. Ben je niet geslaagd? Dan heb je jammer genoeg geen recht op een attest geregelde bijscholing.

Opgelet! Zorg dat je de leerstof voldoende beheerst voor je de afsluitende test opent. Je hebt namelijk maar 1 kans om de afsluitende test in te vullen. 

Praktische informatie e-learnings:

Onze e-learnings worden niet ondersteund door Microsoft Edge. Gelieve de e-learning te openen in een andere browser.