Deze opleiding maakt deel uit van het trainingsprogramma “Leren herkennen van witwastypologieën” en biedt een essentiële introductie tot het vakgebied anti-witwassen (AML) en financiering van terrorisme. Het vormt een ideaal startpunt voor iedereen die een eerste inzicht wil verwerven in de basisconcepten en de algemene context van de strijd tegen het witwassen van geld en financiering van terrorisme.

Een coherente en alomvattende aanpak is essentieel om witwassen en terrorismefinanciering effectief te bestrijden. In deze strijd is het van cruciaal belang om inzicht te krijgen in de onderliggende illegale geldstromen. Om deze strijd het hoofd te bieden, is naast de risico-gebaseerde aanpak (Risk Based Approach) ook een typologie-gebaseerde aanpak (Typology Based ApproachTM) essentieel. 

De typologiebenadering is gebaseerd op kennis van de belangrijkste categorieën criminaliteit die aan de basis liggen van witwassen: niet-financiële criminaliteit, financiële criminaliteit en cybercriminaliteit, maar ook van de witwastypologieën (“indicatoren” en “technieken”). 

Doelstelling

Tijdens deze opleiding krijgt u een helder beeld van de realiteit van witwassen en financiering van terrorisme en wordt duidelijk hoe deze rechtstreeks verband houdt met allerlei witwastypologieën. Deze opleiding is onmisbaar voor iedereen die betrokken is bij het voorkomen en detecteren van financiële stromen van criminele oorsprong.

Na het volgen van deze opleiding kunnen de deelnemers:

• de internationale, Europese en nationale aanpak van georganiseerde criminaliteit, witwassen en terrorismefinanciering toelichten.
• de rol herkennen van actoren zoals FATF, FIU’s, de CFI en toezichthoudende instanties.
• het onderscheid begrijpen tussen het “financially included” en “financially excluded” deel van de wereld.
• de juridische en criminologische omschrijving van witwassen uitleggen en onderscheiden.
• het object en de doelstellingen van witwassen definiëren.
• begrijpen waarom witwassen aantrekkelijk is voor criminelen en welke motieven daaraan verbonden zijn.
• het witwasmodel met de drie fasen (plaatsing, versluiering, integratie) beschrijven.
• financiële stromen analyseren naar oorsprong en bestemming.
• typologieën koppelen aan de verschillende fasen van het witwasproces.
• het verschil tussen een Risk Based Approach en een Typology Based Approach™ uitleggen.
• de complementariteit van beide benaderingen illustreren in de praktijk van financiële instellingen en gatekeepers.
• de drugshandel situeren binnen de Typology Based Approach™.
• de organisatie en geldstromen binnen de drugsketen analyseren (horizontale en verticale stromen).
• begrijpen wat er gebeurt met de winsten uit drugshandel.
• de belangrijkste witwastechnieken herkennen: cash-generatoren, smurfing, refining, co-mingling.
• toepassen van crime scripting op drugshandel en de organisatiestructuur (productie, distributie, afzet) analyseren.
• het verschil uitleggen tussen financiële en niet-financiële misdrijven.
• de belangrijkste categorieën van niet-financiële criminaliteit benoemen en situeren.
• de situering van mensenhandel en mensensmokkel in de Typology Based Approach™ toelichten.
• de juridische definitie van mensenhandel volgens het strafwetboek verklaren.
• hoofdcategorieën, slachtoffers en actoren in mensenhandel analyseren.
• praktijkvoorbeelden herkennen en toepassen.
• de problematiek van mensensmokkel situeren, inclusief gebruikte routes (land, lucht, water) en exploitatievormen.
• het verschil tussen mensenhandel en mensensmokkel uitleggen en de Crime Time Line toepassen.
• financiële stromen in mensenhandel en mensensmokkel analyseren, inclusief kostenstructuur en beloningsmechanismen.
• witwasindicatoren koppelen aan concrete casussen.
• de gebruikte witwastechnieken per kanaal (cash, bankrekeningen, crypto, rechtspersonen) herkennen.
• de rol van verschillende actoren en disciplines in de bestrijding van ML/FT benoemen.
• de meerwaarde van een preventieve, geïntegreerde aanpak toelichten.
• “crime scripting” toepassen om criminele processen op te splitsen in fasen en te analyseren.
• financiële stromen en witwasmechanismen helder in kaart brengen.
• inzichten verwerven in de circulatie van criminele opbrengsten en hun integratie in de legale economie.
• de eigen detectiecapaciteit verfijnen en de waakzaamheid voor risico’s vergroten.

Doelgroep

• Tussenpersonen bank- en beleggingsdiensten, kredieten en verzekeringen
• Gratis voor medewerkers PC 341

Korte inhoud

INLEIDING

DRUGHANDEL

• Situering drugshandel in de typologie-gebaseerde aanpakTM
• Hoofdcategorieën van misdrijven - drugshandel
• Niet-financiële misdrijven versus financiële misdrijven
• Types niet-financiële misdrijven volgens organisatiegraad
• Categorieën van niet-financiële criminaliteit
• Analyse geldstromen bij drugshandel
• Crime scripting – drugshandel
• Organisatiestructuur bij drugshandel - afzet
• Hoe gebeuren de betalingen?
• Professionele ondergrondse bankiersnetwerken – cash-kanaal
• Money flow in de gehele drugsketen – horizontale en verticale stromen
• Money flow in de gehele drugsketen – verticale stromen
• Wat gebeurt er met de winsten van drugshandel
• Gebruikte witwastechniek-1 – cash-generatoren
• Gebruikte witwastechniek-2 – smurfing
• Gebruikte witwastechniek-3 – refining
• Gebruikte witwastechniek-3 – co-mingling

MENSENHANDEL

• Situering mensenhandel in de typologie-gebaseerde aanpak TM
• Hoofdcategorieën van misdrijven - mensenhandel
• Mensenhandel versus mensensmokkel
• Mensenhandel versus mensensmokkel – Crime Time Line
• Wat is mensenhandel - strafwetboek
• Wat is mensenhandel – hoofdcategorieën
• Wie zijn de slachtoffers?
• Wie zijn mensenhandelaars?
• Praktijk-voorbeeld - mensenhandel

MENSENSMOKKEL

• Situering mensensmokkel in de typologie-gebaseerde aanpakTM
• Hoofdcategorieën van misdrijven - mensensmokkel
• Wat is mensensmokkel?
• Situering van de problematiek van de mensensmokkel
• Hoe gebeurt mensensmokkel?
• Mensensmokkel via de weg
• Mensensmokkel via het water
• Mensensmokkel via de lucht
• Mensensmokkel – organisatie
• Voorbeeld – Mensensmokkel – georganiseerde seksuele exploitatie
• Multidisciplinaire aanpak – actoren – preventieve aanpak

MENSENHANDEL EN -MOKKEL  - FINANCIËLE STROMEN

• Analyse geldstromen bij mensenhandel en –smokkel - crime- scripting
• Hoe worden mensenhandelaars en – smokkelaars betaald?
• Financiële stromen bij mensenhandel en –smokkel
• Mensenhandel en – smokkel – financiële stromen – kosten
• Financiële stromen - mensenhandel en –smokkel – synthese
• Mensenhandel en –smokkel – witwasindicatoren
• Gebruikte witwastechnieken bij cash-kanaal
• Gebruikte witwastechnieken bij bankrekeningen

Praktische informatie

Dit webinar on demand bevat:

• Module 1:
  • Criminele fondsen en georganiseerde criminaliteit – Link tussen illegale geldstromen en witwassen door Geert Delrue
• een oefentest
• een afsluitende test (slecht 1 keer af te leggen).

De bedoeling is dat je de video opname goed doorneemt op je eigen tempo vooraleer je de test aflegt. 

Oefentest

De oefentest bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan deze oefentest verschillende keren afleggen, ter voorbereiding van de afsluitende test. 

Aflsuitende test 

De afsluitende test bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan de test slechts 1 keer afleggen en je moet minstens 50% halen om te slagen. Download hier je attest met bijscholingspunten als je geslaagd bent. Ben je niet geslaagd? Dan heb je jammer genoeg geen recht op een attest geregelde bijscholing.

Opgelet! Zorg dat je de leerstof voldoende beheerst voor je de afsluitende test opent. Je hebt namelijk maar 1 kans om de afsluitende test in te vullen. 

Praktische informatie e-learnings:

Onze e-learnings worden niet ondersteund door Microsoft Edge. Gelieve de e-learning te openen in een andere browser.