Cette formation s’inscrit dans le programme « Apprendre à reconnaître les typologies de blanchiment » et constitue une introduction essentielle au domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Elle représente un point de départ idéal pour toute personne souhaitant acquérir une première compréhension des concepts de base et du contexte général de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme figure parmi les plus grands défis de notre époque. Les criminels recourent à des méthodes toujours plus complexes pour dissimuler les produits illicites et les intégrer dans l’économie légale. Une approche cohérente et globale est dès lors indispensable. Ceux qui souhaitent relever ce défi doivent non seulement maîtriser la législation, mais surtout acquérir une compréhension approfondie des infractions sous-jacentes qui génèrent ces flux financiers illicites.

Objectifs

Cette formation allie un cadre théorique solide à des perspectives pratiques et à des exemples réalistes, offrant ainsi aux participants une vision claire et concrète de la réalité du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme. Elle est incontournable pour toute personne impliquée dans la prévention, la détection et la lutte contre les flux financiers d’origine criminelle, et constitue une occasion unique de renforcer des connaissances et des compétences directement applicables dans la pratique quotidienne de la conformité, de la supervision et de l’enquête.

À l’issue de cette formation, les participants seront en mesure :

• d’expliquer l’approche internationale, européenne et nationale de la criminalité organisée, du blanchiment et du financement du terrorisme.
• d’identifier le rôle des acteurs tels que le GAFI, les CRF, la CFI et les autorités de supervision.
• de comprendre la distinction entre les parties du monde « financièrement incluses » et « financièrement exclues ».
• d’expliquer et distinguer les définitions juridiques et criminologiques du blanchiment.
• de définir l’objet et les finalités du blanchiment.
• de comprendre pourquoi le blanchiment est attrayant pour les criminels et quels en sont les motifs sous-jacents.
• de décrire le modèle du blanchiment et ses trois phases (placement, dissimulation, intégration).
• d’analyser les flux financiers selon leur origine et leur destination.
• de relier les typologies aux différentes phases du processus de blanchiment.
• d’expliquer la différence entre l’Approche fondée sur les risques (Risk Based Approach) et l’Approche fondée sur les typologies (Typology Based Approach™).
• d’Illustrer la complémentarité de ces deux approches dans la pratique des institutions financières et des gatekeepers.
• de situer le trafic de drogues dans l’Approche fondée sur les typologies (Typology Based Approach™).
• d’analyser l’organisation et les flux financiers de la filière de la drogue (flux horizontaux et verticaux).
• de comprendre ce qu’il advient des bénéfices générés par le trafic de drogues.
• de reconnaître les principales techniques de blanchiment : générateurs de cash, smurfing, refining, co-mingling.
• d’appliquer la méthode du crime scripting au trafic de drogues et analyser la structure organisationnelle (production, distribution, revente).
• d’expliquer la différence entre infractions financières et infractions non financières.
• d’identifier et situer les principales catégories de criminalité non financière.
• d’expliquer la place de la traite des êtres humains et du trafic de migrants dans l’Approche fondée sur les typologies (Typology Based Approach™).
• d’exposer la définition juridique de la traite des êtres humains selon le code pénal.
• d’analyser les principales catégories, les victimes et les acteurs impliqués dans la traite des êtres humains.
• de reconnaître et appliquer des exemples pratiques.
• de situer la problématique du trafic de migrants, y compris les itinéraires utilisés (terrestres, aériens, maritimes) et les formes d’exploitation.
• d’expliquer la différence entre traite des êtres humains et trafic de migrants, et appliquer la Crime Time Line.
• d’analyser les flux financiers liés à la traite et au trafic de migrants, y compris leur structure de coûts et les mécanismes de rémunération.
• de relier des indicateurs de blanchiment à des cas concrets.
• de reconnaître les techniques de blanchiment utilisées par canal (espèces, comptes bancaires, cryptoactifs, personnes morales).
• d’identifier le rôle des différents acteurs et disciplines dans la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
• d’expliquer la valeur ajoutée d’une approche préventive et intégrée.
• d’appliquer le crime scripting pour décomposer et analyser les processus criminels en phases.
• de cartographier clairement les flux financiers et les mécanismes de blanchiment.
• d’acquérir une compréhension approfondie de la circulation des produits criminels et de leur intégration dans l’économie légale.
• d’affiner sa propre capacité de détection et renforcer la vigilance face aux risques.

Ces objectifs permettent aux participants, à l’issue de la formation, de mettre en place et de mettre en œuvre au sein de leur organisation une politique anti-blanchiment efficace et conforme, fondée sur les risques et les typologies.

Public cible

• Intermédiaires en services bancaires et d’investissement, crédits et assurances
• Gratuit pour les employés de la CP 341

Contenu bref

INTRODUCTION

APROCHE BASÉE SUR LES TYPOLOGIES (TYPOLOGY BASED APPROACHTM)

• Catégories de typologies anti-blanchiment
• Crime Time Line – contextualisation de l’approche basée sur les typologiesTM
• Typologies selon la catégorie de déclarant – assujetties à la LAB
• Typologies selon la phase du blanchiment
• Typologies selon les infractions à la loi anti-blanchiment
• Typologies selon les infractions aux obligations professionnelles
• Typologies selon la stratégie
• Typologies selon les délits sous-jacents
• Typologies selon les jugements et arrêts
• Typologies selon les modes opératoires

Informations pratiques

Ce webinaire à la demande comprend :

Module 1 :

• une vidéo de la présentation sur le thème « Crimes sous-jacents non-financiers et la lutte contre le blanchiment» par Geert Delrue
• un test d'entraînement
• un test final (à effectuer une seule fois)

L’objectif est que vous visionniez attentivement la vidéo à votre propre rythme avant de passer le test.

Test d'entraînement 

Le test d'entraînement se compose de 10 questions à choix multiple. Vous pouvez passer ce test autant de fois que vous le souhaitez afin de vous préparer au test final.

Test final

Le test final comprend 10 questions à choix multiple. Vous ne pouvez le passer qu’une seule fois et vous devez obtenir au moins 50 % pour réussir.
Téléchargez ici votre attestation avec les points de formation continue si vous avez réussi. Vous avez échoué ? Dans ce cas, vous n’avez malheureusement pas droit à une attestation de formation continue réglementée.

Attention ! Assurez-vous de bien maîtriser la matière avant d’ouvrir le test final. Vous n’avez en effet qu’une seule tentative pour remplir ce test final.

Informations pratiques e-learnings :
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