Groupe cible

• Toute personne débutant dans l’assurance vie et souhaitant acquérir les connaissances générales des assurances vie.
• Toute personne qui souhaite se préparer à l’examen Certassur ' Module général Assurances vie (Module 3)' afin d’obtenir une attestation de connaissances professionnelles :
• Les responsables de la distribution (RD)
• Les intermédiaires d’assurances, intermédiaires d’assurances à titre accessoire ou intermédiaires de réassurances
• Les dirigeants effectifs (qui assument de facto la responsabilité de l’activité de distribution d’assurances ou de réassurances)
• Pour toute personne qui souhaite recycler ses connaissances en matière d’assurances vie.

Objectif

Connaître les différents types d’assurances sur la vie. Disposer des connaissances de base relatives :

• aux aspects techniques et juridiques de l’assurance vie,
• à la fiscalité des 2ème et 3ème Piliers de Pension
• à l’application des règles de conduite
• à la législation anti-blanchiment.

Contenu

• 1. Législation applicable et compétences financières
  • Définition « d’assurance sur la vie » et Loi relative aux assurances
  • Droits et obligations des personnes intervenant dans une assurance vie
  • Différentes clauses bénéficiaires et Droit successoral
  • Prestations légales en cas de maladie ou d’accident
  • Les assurances complémentaires invalidité et accident
  • Les différents types d’assurance « vie classique » (Branche 21)
  • L’assurance vie flexible « Universal life » (Branche 21)
  • Les « produits financiers » en assurance (Branche 21 – Branche 23 – Branche 26)
  • Les risques exclus
  • Les différents éléments intervenant dans le montant d’une prime en assurance vie
  • Les 4 Piliers de Pension
  • Pension légale de retraite et de survie
  • Fiscalité des assurances vie du 3ème Pilier (Epargne à Long Terme, Epargne Pension)
  • La réserve mathématique (ou valeur du contrat) et ses applications
  • La participation bénéficiaire
  
  2. Pensions du 2ème Pilier
  • Caractéristiques des Pensions du 2ème Pilier pour les salariés et les indépendants (Groupe, Engagement Individuel de Pension, Pension Libre Complémentaire pour Indépendants (Sociale – INAMI), Convention de Pension pour Travailleurs Indépendants, Pension Libre Complémentaire pour travailleurs Salariés) (Financement - Prestations - Sélection Médicale). Volet Social de la LPC pour les salariés. LPC pour les indépendants
  • Fiscalité des Pensions du 2ème Pilier (et des complémentaires) (Taxes sur primes - Conditions -Avantage fiscal - Avantage fiscal maximum, Règle des 80%, Règle des 100% - Taxation des prestations - Droits de succession)
  
  3. Les produits d’épargne bancaires
  
  4. Marché de l’assurance, règles de conduite et législation anti-blanchiment
  • Le distributeur d’assurances et le planificateur financier indépendant
  • Règles de conduite, devoir d’information (document précontractuel, …) et devoir de diligence (d’analyse)
  • Législation anti-blanchiment (indicateurs, facteurs de risque, vigilance constante, procédure à suivre, rapport annuel, …)

Remarque

Le 07/11 la formation se tient en présentiel à Bruxelles

Examen

Cette formation sert de préparation à l'examen suivant :

• Module 3.1 examen intermédiation d'assurances : vie général partie 1
• Module 3.2 examen intermédiation d'assurances : vie général partie 2