AML, responsabilité du banquier, solvabilité du client et sûretés
Illustrés de nombreux exemples pratiques issus de l’expérience pratique du formateur
- Klassikaal
- Dominique Fairon
- Categorie : Kredieten
- Edfin
- FSMA Hypothecair krediet : 6 puntenAndere vergelijkbare opleidingen500 174 C-H
- FSMA Consumentenkrediet : 5 puntenAndere vergelijkbare opleidingen500 174 C-H
€ 617,10
incl. btw
Medewerker PC 341:
Gratis
Een vraag over deze opleiding? Contacteer ons.
Objectif
- Appréhender les principes de l’AML au travers du prisme du crédit
- Maîtriser les grands principes de la responsabilité du banquier en matière de crédit
- Faire le point sur la capacité de remboursement et la connaissance de la solvabilité du client
- Aborder quelques questions choisies en matière de sûretés
Groupe cible
Agents indépendants, chargés de clientèle, directeurs d’agence, PCP.
Contenu
Matin : AML & crédits aux consommateurs
(3 heures / 3 points crédit conso et hypo)
Les principes de l'AML à travers le prisme du crédit
- Rappel des bases de l’AML et FT
- L’utilisation du crédit à la consommation dans le cadre du blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
- L’utilisation du crédit hypothécaire dans le cadre du blanchiment de capitaux
La Vème directive européenne AML et la loi belge
- Les nouvelles infractions
- Les infractions fiscales pénales
La transversalité des législations
- RGPD et AML
Après-midi : Difficultés d'application de la nouvelle loi sur le crédit
(3 heures / 2 points crédit conso et 3 points crédits hypo)
La responsabilité du banquier
- Le devoir d'information, le devoir de conseil, l'obligation d'investigation : où est la limite ?
Capacité de remboursement et connaissance de la solvabilité
- KYC /KYT/ et face cachée d'une opération de crédit
Estimation du collatéral dans le cadre de la prise de garantie
Sûretés
- Rappel de la prise d'hypothèque et l'évitement d'un prise d'hypothèque hors Belgique. Alternatives ?
- Traitement de la personne qui confère la sûreté ? Devoir d’information, traitement selon le régime matrimonial, etc.
Remarques
Cette formation est organisée par Creobis (Accreditations FSMA 500 138 ABCH)
Dominique Fairon
Dominique Fairon est partner de Compliance4Business. En tant que consultante, elle est spécialisé en droit des assurances, droit bancaire et de la responsabilité tout en se consacrant à la formation qui demeure son domaine de prédilection. Elle est également Chief Editor du JurisNews Droit des assurances et de la responsabilité et Administrateur indépendant.
Château de Namur
Avenue de l'Ermitage 1
5000 Namur
(Namen)
Veelgestelde vragen
Heb je een vraag waarop je geen antwoord vindt in onze veelgestelde vragen? Neem dan contact op.
Als er FSMA-punten gekoppeld zijn aan een opleiding, dan staan deze steeds vermeld in de opleidingskalender en bovenaan rechts op de detailpagina van een opleiding. Staan er geen punten? Dan zijn er geen punten gekoppeld aan de opleiding.
Vraag aan je opleidingsverantwoordelijke of het PC341 aangeduid geselecteerd is bij het paritair comité in de kantoorinstellingen van zijn profiel en of je functie aangeduid staat als medewerker op de pagina Mijn kantoor. Als beide voorwaarden voldaan zijn, zou je tegen het voordeeltarief moeten kunnen inschrijven voor opleidingen die in aanmerking komen voor medewerkers PC341. Zie je nog steeds de standaardprijs staan? Neem dan contact met ons op.
Zorg eerst en vooral dat je kantoor geregistreerd is en duid aan dat je lid bent van BZB-Fedafin. Was je kantoor al geregistreerd? Ga na of je lidmaatschap bij BZB-Fedafin correct aangeduid is in de kantoorinstellingen. Opgelet, deze pagina is enkel zichtbaar voor opleidingsverantwoordelijken. Zie je nog steeds de prijs zonder korting staan? Neem dan contact met ons op.