Deze opleiding maakt deel uit van het trainingsprogramma “Leren herkennen van witwastypologieën” en biedt een essentiële introductie tot het vakgebied anti-witwassen (AML) en financiering van terrorisme. Het vormt een ideaal startpunt voor iedereen die een eerste inzicht wil verwerven in de basisconcepten en de algemene context van de strijd tegen het witwassen van geld en financiering van terrorisme.

Een coherente en alomvattende aanpak is essentieel om witwassen en terrorismefinanciering effectief te bestrijden. In deze strijd is het van cruciaal belang om inzicht te krijgen in de onderliggende illegale geldstromen. Om deze strijd het hoofd te bieden, is naast de risico-gebaseerde aanpak (Risk Based Approach) ook een typologie-gebaseerde aanpak (Typology Based ApproachTM) essentieel. 

De typologiebenadering is gebaseerd op kennis van de belangrijkste categorieën criminaliteit die aan de basis liggen van witwassen: niet-financiële criminaliteit, financiële criminaliteit en cybercriminaliteit, maar ook van de witwastypologieën (“indicatoren” en “technieken”). 

Doelstelling

Tijdens deze opleiding krijgt u een helder beeld van de realiteit van witwassen en financiering van terrorisme en wordt duidelijk hoe deze rechtstreeks verband houdt met allerlei witwastypologieën. Deze opleiding is onmisbaar voor iedereen die betrokken is bij het voorkomen en detecteren van financiële stromen van criminele oorsprong.

Na het volgen van deze opleiding kunnen de deelnemers:

• de internationale en nationale context van witwasbestrijding en georganiseerde criminaliteit toelichten, inclusief de rol van actoren zoals FATF, FIU’s, CFI, Europese Unie en toezichthoudende instanties
• de juridische en criminologische definities van witwassen begrijpen en kunnen deze onderscheiden en toepassen in casus
• de hoofdfasen van het witwasmodel beschrijven (plaatsing, versluiering, integratie) en de typologieën koppelen aan elke fase
• uitleggen waarom witwassen aantrekkelijk is voor criminelen en de criminologische motieven herkennen
• verschillende categorieën en modi operandi van witwastypologieën benoemen en leren herkennen binnen authentieke praktijkgevallen
• de typologieën situeren volgens professionele verplichtingen, meldingsplicht, onderliggende misdrijven, modus operandi
• het verschil tussen een “Risk Based Approach” en een “Typology Based ApproachTM “ uitleggen, inclusief voor- en nadelen in de praktijk van financiële instellingen en gatekeepers (poortwachters)
• indicatoren en red flags identificeren die kunnen wijzen op witwassen, volgens de typologie gebaseerde aanpak
• passende maatregelen en onderzoekstechnieken toe te passen om witwaspraktijken binnen de eigen beroepsomgeving te voorkomen en te rapporteren
• de rol van gatekeeper en het maatschappelijk belang van actieve AML/CFT-bestrijding, inclusief het signaleren van trends en het activeren van meldingsketens
• de algemene context en het belang van een coherente aanpak in de strijd tegen witwassen en financiering van terrorisme inschatten
• de onderliggende misdrijven identificeren die illegale geldstromen genereren, en aan de basis liggen van witwassen en financiering van terrorisme
• de typologie-gebaseerde en risico-gebaseerde aanpak van witwasbestrijding onderscheiden en hun complementariteit toelichten
• het concept en de methode van “crime scripting” toepassen om criminele processen georganiseerde criminaliteit te analyseren en op te splitsen in fasen, inclusief de benodigde handelingen, middelen en actoren.
• op basis van “crime scripting” de financiële stromen binnen verschillende criminaliteitsprocessen analyseren, om zo witwasmechanismen en integratie in de legale economie beter te begrijpen.
• eigen detectiecapaciteit verfijnen, door inzicht te verwerven in (georganiseerde) criminaliteit en in de circulatie van criminele opbrengsten binnen het financiële systeem.

Doelgroep

• Tussenpersonen bank- en beleggingsdiensten, kredieten en verzekeringen
• Gratis voor medewerkers PC 341

Korte inhoud

• INLEIDING
   
• TYPOLOGY BASED APPROACH
  • Typologie-gebaseerde aanpakTM
  • Categorieën van witwastypologieën
  • Crime Time Line – situering van de typologie gebaseerde aanpak
  • Typologie naargelang de categorie van meldingsplichtige
  • Typologie naargelang de witwasfase
  • Typologie naargelang de inbreuk anti-witwaswetgeving
  • Typologie naargelang de professionele verplichtingen
  • Typologie naargelang de anti-witwasstrategie
  • Typologie naargelang de onderliggende misdrijven
  • Typologie naargelang van vonnissen en arresten
  • Typologie naargelang de modus operandi

Praktische informatie

Dit webinar on demand bevat:

• Module 1:
  • AML en typologieën van witwassen: Typology Based Approach door Geert Delrue
• een oefentest
• een afsluitende test (slecht 1 keer af te leggen).

De bedoeling is dat je de video opname goed doorneemt op je eigen tempo vooraleer je de test aflegt. 

Oefentest

De oefentest bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan deze oefentest verschillende keren afleggen, ter voorbereiding van de afsluitende test. 

Aflsuitende test 

De afsluitende test bestaat uit 10 meerkeuzevragen. Je kan de test slechts 1 keer afleggen en je moet minstens 50% halen om te slagen. Download hier je attest met bijscholingspunten als je geslaagd bent. Ben je niet geslaagd? Dan heb je jammer genoeg geen recht op een attest geregelde bijscholing.

Opgelet! Zorg dat je de leerstof voldoende beheerst voor je de afsluitende test opent. Je hebt namelijk maar 1 kans om de afsluitende test in te vullen. 

Praktische informatie e-learnings:

Onze e-learnings worden niet ondersteund door Microsoft Edge. Gelieve de e-learning te openen in een andere browser.