Witwasoperaties voorkomen in het bankkantoor

Witwasoperaties voorkomen in het bankkantoor

Praktijkgerichte opleiding over de attitude en waakzaamheid wat betreft witwasoperaties
€ 211,75 incl. btw

30% korting mogelijk met kmo-portefeuille

Lid van BZB-Fedafin:

€ 121,00

Nog geen lid? Sluit je nu aan en geniet van het voordeeltarief.

Medewerker PC 341:

Gratis

Inschrijvingen afgesloten op de gekozen datum

Een vraag over deze opleiding? Contacteer ons.

Zelfstandige bankkantoren passen de antiwitwasregels toe van de bank. De bankantoren zijn de eerste voelhorens voor dreigende witwasoperaties. De bank bepaalt de bijzondere risico’s en giet dit in procedures. De naleving door de zelfstandige kantoren vraagt een houding die gericht is op waakzaamheid en voorkomen van witwasoperaties. Dit is een belangrijke verantwoordelijkheid. Voor zelfstandige agenten is sensibilisering en opleiding cruciaal. Witwassers zijn creatief en zoeken naar de zwakke schakels in het systeem.

Deze opleiding wil de principes van het antwitwasbeleid opfrissen en vooral de nadruk leggen op de attitude en de waakzaamheid. De laatste wetswijzigingen van 2020 zijn verwerkt. Met oefeningen uit de praktijk wordt samen naar de knipperlichten en indicaties van witwasoperaties gezocht. Goede praktijken en tips worden gedeeld.

Doelgroep

  • Zelfstandige bankagenten en hun medewerkers
  • Gratis voor medewerker PC 341

Lesinhoud

Algemeen

  • Waarom een antiwitwasbeleid? De maatschappelijke verantwoordelijkheid van de bankier
  • Witwassen in de praktijk: hoe gaan criminelen te werk?De drie witwasfasen enconcrete voorbeelden van witwastechnieken in de bank- en verzekeringssecto
  • Begrippen uit de wetgeving: 
    • Wat is een atypische verrichting?
    • Wat is een PEP?
    • Wat zijn hoge risico-landen?
    • Wat zijn sancties en embargo’s?
  • Praktische oefeningen

De houding van de bankier: waakzaamheid

  • De interne procedures van de bank:
    • Wie bepaalt deze procedures?
    • Dient de zelfstandige bankagent deze na te leven?
    • Wat is de aansprakelijkheid van de bankagent en medewerkers?
  • Wat is waakzaamheid?
    • Wat is verhoogde waakzaamheid?
    • Wat is doorlopende waakzaamheid?
    • Wat is het verschil met de waakzaamheid van de verzekeringsmakelaar?
  • Praktische oefeningen

De acceptatie van de klant

  • Wat is identiteitsverificatie?
  • Wat is de individuele risicobeoordeling?
  • De acceptatie van de klant
  • Praktische oefeningen

De atypische verichtingen

  • Hoe herken ik de witwasoperaties?   
  • Aan wie meld ik dit? De AMLCO
  • Praktische oefeningen

De rol van de FSMA

  • Wat is de rol van de toezichthouder bij zelfstandige bankagenten en verzekeringsmakelaars?
  • De inspectie en de maatregelen

Het gerecht treedt op 

  • Hoe reageren bij een onderzoek door het parket of de onderzoeksrechter?
  • De huiszoeking en verhoor
  • Ben ik immuun wanneer ik een melding aan CFI heb gedaan?
  • Praktische oefeningen

Kmo-portefeuille

Deze opleiding kan betaald worden met de kmo-portefeuille. Hierdoor bespaar je 30% korting op de kostprijs. Klik hier voor meer info over het betalen met de kmo-portefeuilleOpgelet: bij het indienen van je aanvraag, moet je Edfin aanduiden (erkenningsnummer DV.O222353).

Belangrijke informatie

  • Edfin-opleiding in samenwerking met Sofuba
  • Deze opleiding gaat momenteel fysiek door
  • In het kader van de huidige Covid-19 maatregelen vragen we alle deelnemers aan deze opleiding een mondmasker te dragen. Dit zowel tijdens de opleiding als tijdens het gebruik van de publieke ruimtes van de locatie. Gelieve je eigen mondmasker mee te brengen naar de opleiding. Op die manier dragen we allen ons steentje bij om de verspreiding van het virus in te dijken.
  • Luc Willems

    Luc Willems

    Luc Willems is advocaat en erkend bemiddelaar in burgerlijke en handelszaken. Hij is gespecialiseerd in het handels-, bank- en verzekeringsrecht.

    Als parlementslid situeerden zijn activiteiten zich vooral op de beleidsdomeinen justitie en economie. Hij zetelde in het federale parlement als Volksvertegenwoordiger en Senator en was voorzitter van de Commissie Economie en Financiën. Hij was auteur van de wet die de agentuurovereenkomst van toepassing maakte op de bank- en verzekeringssector in 1999. Daarnaast realiseerde hij de Wet van 22 maart 2006 betreffende de bemiddeling in bank- en beleggingsdiensten en de distributie van financiële instrumenten.

    Hij is lid van de Federale Deontologische Commissie van de Kamer van Volksvertegenwoordigers en voorzitter van het audit- en risicocomité van Patronale Life NV. In de periode 2009-2017 werkte hij in een diplomatieke context als Belgisch adjunct-secretaris-generaal van de Benelux Unie. Hij maakte deel uit van het Benelux-parlement en de NATO-Assembly van 2003 tot 2007. Lokaal was hij provincieraadslid in Oost-Vlaanderen en gemeenteraadslid in de Stad Aalst.

Huis van de Bouw

Tramstraat 59
9050 Zwijnaarde (Oost-Vlaanderen)

Veelgestelde vragen

Heb je een vraag waarop je geen antwoord vindt in onze veelgestelde vragen? Neem dan contact op.

Als er FSMA-punten gekoppeld zijn aan een opleiding, dan staan deze steeds vermeld in de opleidingskalender en bovenaan rechts op de detailpagina van een opleiding. Staan er geen punten? Dan zijn er geen punten gekoppeld aan de opleiding.

Vraag aan je opleidingsverantwoordelijke of het PC341 aangeduid geselecteerd is bij het paritair comité in de kantoorinstellingen van zijn profiel en of je functie aangeduid staat als medewerker op de pagina Mijn kantoor. Als beide voorwaarden voldaan zijn, zou je tegen het voordeeltarief moeten kunnen inschrijven voor opleidingen die in aanmerking komen voor medewerkers PC341. Zie je nog steeds de standaardprijs staan? Neem dan contact met ons op.

Zorg eerst en vooral dat je kantoor geregistreerd is en duid aan dat je lid bent van BZB-Fedafin. Was je kantoor al geregistreerd? Ga na of je lidmaatschap bij BZB-Fedafin correct aangeduid is in de kantoorinstellingen. Opgelet, deze pagina is enkel zichtbaar voor opleidingsverantwoordelijken. Zie je nog steeds de prijs zonder korting staan? Neem dan contact met ons op.

Toon alle vragen

Edfin is een initiatief van BZB-Fedafin

Edfin vzw - Einestraat 21, 9700 Oudenaarde - BE0672.757.653 - info@edfin.be