Les agences bancaires indépendantes appliquent les règles de lutte contre le blanchiment d'argent de la banque. Les agences bancaires sont les premières à ressentir la menace des opérations de blanchiment d'argent. La banque détermine les risques particuliers et les intègre dans les procédures. Le respect des règles par les succursales indépendantes exige une attitude de vigilance et de prévention des opérations de blanchiment d'argent. C'est une responsabilité importante. La sensibilisation et la formation sont essentielles pour les agents indépendants. Les blanchisseurs d'argent sont créatifs et recherchent les maillons faibles du système.

Cette formation vise à rafraîchir les principes de la politique de lutte contre le blanchiment d'argent et met surtout l'accent sur l'attitude et la vigilance. Les dernières modification de la Loi sont intégrées. Des exercices pratiques sont utilisés pour rechercher les indicateurs et les indices d'opérations de blanchiment d'argent. Les bonnes pratiques et les conseils sont partagés.

Groupe Cible

• Les agents bancaires indépendants et leurs employés
• Gratuit pour les employés PC 341

Contenu 

Général :

• Pourquoi une politique de lutte contre le blanchiment d'argent ? La responsabilité sociétale du banquier
• Le blanchiment d'argent en pratique : comment les criminels procèdent-ils ? Les trois phases du blanchiment d'argent et des exemples concrets de techniques de blanchiment d'argent dans le secteur des banques et des assurances
• Concepts issus de la législation : 
  • Qu'est-ce qu'une opération atypique ?
  • Qu'est-ce qu'un PEP ?
  • Que sont les pays à haut risque ?
  • Que sont les sanctions et les embargos ?
• Exercices pratiques

L'attitude du banquier : la vigilance

• Les procédures internes de la banque :
  • Qui détermine ces procédures ?
  • L'agent bancaire indépendant doit-il s'y conformer ?
  • Quelle est la responsabilité de l'agent et des employés de la banque ?
• Qu'est-ce que la vigilance ?
  • Qu'est-ce qu'une vigilance accrue ?
  • Qu'est-ce que la vigilance permanente ?
  • Quelle est la différence avec la vigilance du courtier d'assurance ?
• Exercices pratiques

Acceptation par le client :

• Qu'est-ce que la vérification de l'identité ?
• Qu'est-ce que l'évaluation individuelle des risques ?
• L'acceptation du client
• Excercises pratiques

Les expositions atypiques :

• Comment reconnaître les opérations de blanchiment d'argent ?   
• À qui dois-je le signaler ? L'AMLCO
• Exercices pratiques

Le rôle de la FSMA

• Quel est le rôle de l'autorité de surveillance des agents bancaires et des courtiers d'assurance indépendants ?
• L'inspection et les mesures

La justice en action

• Comment réagissez-vous à une enquête du parquet ou du juge d’instruction ?
• Le perquisition et l’interrogatoire
• Suis-je immunisé lorsque j'ai fait une déclaration à la CTIF ?
• Exercices pratiques

Informations importantes

• Formation d'Edfin en coopération avec Sofuba
• Dans le cadre des mesures actuelles du Covid-19, nous demandons à tous les participants de porter un masque buccal. Ceci aussi bien pendant la formation que pendant l'utilisation des espaces publics. Veuillez apporter votre propre masque buccal à la formation. De cette façon, nous ferons tous notre part pour limiter la propagation du virus.