DOELGROEP:

Tussenpersonen in bank verzekeringen en hun personeel, PCPers, VVDers.

DOELSTELLING:

• Beheersing van de diverse clausules inzake verzekerde, verzekeringsnemer, begunstigde en aanvaardende begunstigde, overdracht van rechten.
• Brieven en overeenkomsten kunnen opstellen ter begeleiding van een gift (brief schenker, begunstigde, pacte adjoint).
• Onderscheid kennen tussen bankgift, handgift en notariële schenking.

INHOUD:

De opleiding is een praktische begeleiding van de tussenpersoon om een gift te verduidelijken aan de verzekeringsnemer. De diverse methodes om controle te bewaren over de gift worden besproken. Het verschil met een bankgift en een notariële gift komt ook aan bod.
De docent deelt met u zijn eigen praktijkervaringen.

Deel 2

• Wat bij overlijden van de verzekeringsnemer (verschillende van de verzekerde).
• Polissen met 2 verzekeringsnemers, met 2 verzekerden.
• Verminderde erfbelasting voor personen die niet de wettige erfgenamen zijn.
• Van toepassing zijnde artikels uit de wet van 2014 deel 4.
• De bankgift, de handgift, de verzekering als schenking.
• Schenking onder voorwaarden; schenking onder last; conventioneel beding van teruggave; (gedeeltelijke) afstand van rechten.
• Schenking van de levensverzekering.
• Vennotenpolis.
• Praktische toepassingen.

VORM:

Afstandsonderwijs / webinar.

DE OPLEIDING HEEFT BETREKKING OP:

• Wetgeving, wet 04 2014, wetgeving successie
• TAKKEN 21, 22, 23, 26
• de technische kennis over de financiële producten en de bank- en beleggingsdiensten overeenkomstig artikel 7, § 1, 1°, b en c van het KB van 1 juli 2006.

PLANNING: 1 sessie van 3 uur.

AANTAL PUNTEN: 3 FSMA punten verzekering per sessie, 2 FSMA punten bank per sessie.

DOCENT: Luc Devlamynck.

VEREISTE BASISKENNIS:

Minimale kennis i.v.m. levensverzekering is nodig, bv. via opleiding DVL011 leven basisbegrippen.

VKS NIVEAU: 7

Voor meer uitleg over de VKS structuur (Vlaamse Kwalificatie Structuur)
zie  https://vlaamsekwalificatiestructuur.be/wat-is-vks/kwalificatieniveaus/

SYLLABUS:

Kopie van de slides.
Artikels uit de wet van 2014 deel 4
Standaarddocumenten voor de opmaak van de gift.

KMO-portefeuille

Deze opleiding kan betaald worden met de kmo-portefeuille. Hierdoor bespaar je 30% op de kostprijs. (voor Cyber 45%) Klik hier voor meer info over het betalen met de kmo-portefeuille. Opgelet:bij het indienen van je aanvraag, moet je “VOF DVL Education” aanduiden als KMO dienstverlener opleiding (erkenningsnummer DV.O241998). Opmerking de O staat voor Opleiding, niet het cijfer nul.