Par ce biais, le preneur détermine qui pourra percevoir le capital assuré. De ce point de vue, le contrat d’assurance-vie peut à certains égards être comparé à un testament. Cette formation a pour buts d’analyser ensemble toutes les règles applicables en la matière et de vous permettre de conseiller au mieux vos clients. Nous aurons l’occasion de parcourir ensemble : ce que prévoit la Loi relative aux assurances à ce sujet, la différence entre une désignation générique et une désignation nominative, les clauses fiscales et non fiscales, le mineur désigné comme bénéficiaire, la position des héritiers réservataires vis à vis du bénéficiaire, les droits des créanciers du preneur vis à vis du bénéficiaire, et nous terminerons par quelques applications pratiques.

Objectif

Cette formation analyse de manière détaillée la matière relative aux clauses bénéficiaires des contrats d’assurance-vie.
De nombreux exemples pratiques seront donnés.

Groupe Cible

Agents, courtiers d’assurances, sales managers et employés des compagnies d’assurance-vie

Contenu

• Les régimes matrimoniaux
• Assurance-vie et régime de communauté
• Le conjoint/partenaire en tant qu'héritier
• La Loi relative aux assurances
• La réserve et le droit de réduction
• Le rapport des libéralités
• Rapport et réserve aplliqués aux contrats d'assurance-vie
• Les contrats d'assurance- vie à 2 preneurs
• Les créanciers du preneur et du bénéficiaire
• Indignité successorale
• Mineur d'âge
• Quelques applications concrètes
• Assurance droits de succession

Informations practiques

• 2 modules : enregistrements vidéo de la présentation "La clause bénéficiaire en assurance-vie" par Steve Cocriamont.
• Un test préparatoire
• Un test final (à ne passer qu'une seule fois).

Le but est que vous regardiez l'enregistrement vidéo à votre propre rythme avant de passer le test.

Test préparatoire

Le test préparatoire consiste en 10 questions à choix multiples. Vous pouvez passer ce test préparatoire plusieurs fois pour vous préparer au test final.

Test final

Le test final consiste en 10 questions à choix multiples. Vous ne pouvez passer le test qu'une seule fois et vous devez obtenir un score d'au moins 50 % pour le réussir. Téléchargez ici votre certificat avec des points de formation si vous l'avez réussi. Vous n'avez pas réussi ? Dans ce cas, vous n'avez malheureusement pas droit à un certificat.

Assurez-vous que vous maîtrisez suffisamment le sujet avant d'ouvrir le test final. Vous n'avez qu'une seule chance de remplir le test final.

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